A CIB BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. ÁLTAL KEZELT

A CIB BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. ÁLTAL KEZELT CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP CIB EURÓ PÉNZPIACI ALAP CIB PÉNZPIACI ALAP CIB INGATLAN ALAPOK ALAPJA CIB ALGORITMUS VEGYES ALAPOK ALAPJA CIB KÖTVÉNY PLUSZ VEGYES ALAP CIB BALANCE VEGYES ALAPOK ALAPJA CIB EURÓ BALANCE VEGYES ALAPOK ALAPJA CIB KINCSEM KÖTVÉNY ALAP CIB KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY ALAP CIB FEJLETT RÉSZVÉNYPIACI ALAPOK ALAPJA CIB FELTÖREKVŐ RÉSZVÉNYPIACI ALAPOK ALAPJA CIB INDEXKÖVETŐ RÉSZVÉNY ALAP CIB NYERSANYAG ALAPOK ALAPJA CIB DUPLA PROFIT TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP CIB ATLANTIKA TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP CIB GYÓGYSZERGYÁRTÓK TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAPJA CIB EURÓ GYÓGYSZERGYÁRTÓK TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAPJA CIB ÉLMEZŐNY PLUSZ TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP CIB EURÓ ÉLMEZŐNY PLUSZ TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP CIB TISZTA AMERIKA TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP CIB WEBWILÁG TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP CIB TRIPLATOP TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP CIB LUXUSMÁRKÁK 2 TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAPJA CIB EURÓ LUXUSMÁRKÁK 2 TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAPJA CIB BIZTOS PONT TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP CIB AUTÓGYÁRTÓK TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAPJA CIB EURÓ AUTÓGYÁRTÓK TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAPJA

Tájékoztatója Hatályba lépés időpontja: 2015. június 22. A tőkevédett származtatott Alapok portfóliója származtatott terméket tartalmaz, ezért a tőkevédett származtatott Alapokba történő befektetés a szokásostól eltérő kockázattal jár. A származtatott termékek nettó pozíciójának a 78/2014. (III. 14.) kormányrendelet 2. számú melléklete szerinti korrigált összértéke legfeljebb kétszerese, korrekció nélküli összértéke legfeljebb nyolcszorosa lehet a tőkevédett származtatott Alapok Saját tőkéjének.

1/28

Tartalomjegyzék Tartalomjegyzék .......................................................................................................................................................................................................2 Fogalmak...................................................................................................................................................................................................................4 I. A befektetési alapokra vonatkozó alapinformációk .......................................................................................................................................6 1. A befektetési alapok alapadatai .......................................................................................................................................................................6 1.1 A befektetési alapok neve ......................................................................................................................................................................... 6 1.2 A befektetési alapok rövid neve ................................................................................................................................................................ 6 1.3 A befektetési alapok székhelye ................................................................................................................................................................. 6 1.4 A befektetési alapkezelő neve .................................................................................................................................................................. 6 1.5 A letétkezelő neve ..................................................................................................................................................................................... 6 1.6 A forgalmazó neve .................................................................................................................................................................................... 6 1.7 A befektetési alapok működési formája (zártkörű vagy nyilvános) ........................................................................................................... 6 1.8 A befektetési alapok fajtája (nyíltvégű vagy zártvégű) .............................................................................................................................. 6 1.9 A befektetési alapok futamideje (határozatlan vagy határozott), határozott futamidő esetén a futamidő lejáratának feltüntetése ........... 6 1.10 Annak feltüntetése, ha a befektetési alapok ÁÉKBV-irányelv alapján harmonizált alapok ....................................................................... 6 1.11 A befektetési alapok által kibocsátott sorozatok száma, jelölése, annak feltüntetése, hogy az egyes sorozatok milyen jellemzőkben térnek el egymástól ................................................................................................................................................................................... 6 1.12 A befektetési alapok elsődleges eszközkategória típusa (értékpapír- vagy ingatlanalap) ........................................................................ 6 1.13 Annak feltüntetése, ha a befektetési alap tőkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretet bankgarancia vagy kezesi biztosítás biztosítja (tőke-, illetve hozamgarancia) vagy azt a befektetési alap részletes befektetési politikája a támasztja alá (tőke-, illetve hozamvédelem); az ennek feltételeit a kezelési szabályzatban részletesen tartalmazó pont megjelölése .................................... 7 1.14 Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ ...................................................................................................................................... 7 2. A befektetési alappal kapcsolatos határozatok ..............................................................................................................................................8 2.1 A befektetési alap működési formájától és fajtájától függően a kezelési szabályzat, a tájékoztató, a kiemelt befektetői információ és a hirdetmény alapkezelő általi elfogadásának, megállapításának időpontja, az alapkezelői határozat száma (forgalomba hozatalonként, azaz sorozatonként) .................................................................................................................................................................................. 8 2.2 A befektetési alap működési formájától és fajtájától függően a kezelési szabályzat, a tájékoztató, a kiemelt befektetői információ és a hirdetmény jóváhagyásáról, valamint a nyilvános forgalomba hozatal engedélyezéséről hozott felügyeleti határozat száma, kelte (sorozatonként) ......................................................................................................................................................................................... 8 2.3 A befektetési alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételéről hozott határozat száma, kelte .................................................................... 9 2.4 A befektetési alap nyilvántartási száma (lajstromszáma) a Felügyelet által vezetett nyilvántartásban .................................................... 9 2.5 A befektetési alap működési formájától és fajtájától függően a kezelési szabályzat, a tájékoztató és a kiemelt befektetői információ módosításáról szóló alapkezelői határozatok száma, kelte ...................................................................................................................... 9 2.6 A kezelési szabályzat módosításának jóváhagyásáról szóló felügyeleti határozatok száma, kelte.......................................................... 9 2.7 Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ .................................................................................................................................... 11 3. A befektetési alap kockázati profilja ..............................................................................................................................................................11 3.1 A befektetési alap célja ........................................................................................................................................................................... 11 3.2 Annak a jellemző befektetőnek a profilja, akinek a befektetési alap befektetési jegyeit szánják ............................................................ 15 3.3 Azon eszközkategóriák, amelyekbe a befektetési alap befektethet, külön utalással arra vonatkozóan, hogy a befektetési alap számára engedélyezett-e a származtatott ügyletek alkalmazása .......................................................................................................................... 17 3.4 Figyelemfelhívás a befektetési alap kezelési szabályzatának azon pontjára vonatkozóan, mely a befektetési alap kockázati tényezőinek bemutatását tartalmazza ..................................................................................................................................................... 19 3.5 A származtatott ügyletek alkalmazásának célja (fedezeti vagy a befektetési célok megvalósítása), lehetséges hatása a kockázati tényezők alakulására............................................................................................................................................................................... 19 3.6 Amennyiben a befektetési alap befektetési politikája alapján egy adott intézménnyel szembeni, az adott intézmény által kibocsátott átruházható értékpapírokba vagy pénzpiaci eszközökbe történő befektetésekből, az adott intézménynél elhelyezett betétekből, és az adott intézménnyel kötött tőzsdén kívüli származtatott ügyletekből eredő összevont kockázati kitettsége meghaladhatja a befektetési alap eszközeinek 20%-át, figyelemfelhívás az ebből fakadó speciális kockázatokra ............................................................................. 19 3.7 Amennyiben a befektetési alap alapvetően nem az átruházható értékpapírok vagy pénzügyi eszközök közé tartozó eszközkategóriákba fektet be, vagy leképez egy meghatározott indexet, figyelemfelhívás a befektetési alap befektetési politikájának ezen elemére........................................................................................................................................................................................... 19 3.8 Amennyiben a befektetési alap nettó eszközértéke a portfolió lehetséges összetételénél vagy az alkalmazható kezelési technikáinál fogva erőteljesen ingadozhat, az erre vonatkozó figyelemfelhívás ......................................................................................................... 19 3.9 Amennyiben a befektetési alap - a Felügyelet engedélye alapján - eszközeinek akár 100%-át fektetheti olyan, különböző átruházható értékpapírokba és pénzpiaci eszközökbe, amelyeket valamely EGT-állam, annak önkormányzata, harmadik ország, illetve olyan nemzetközi szervezet bocsátott ki, amelynek egy vagy több tagállam is tagja, az erre vonatkozó figyelemfelhívás ............................. 20 3.10 Egyéb információk ................................................................................................................................................................................... 20 4. A befektetők részére szóló tájékoztatás elérhetősége .................................................................................................................................20 4.1 Annak a helynek a megnevezése, ahol a befektetési alap tájékoztatója, kezelési szabályzata, a kiemelt befektetői információ, a rendszeres tájékoztatás célját szolgáló jelentések, valamint a rendkívüli tájékoztatás célját szolgáló közlemények – ezen belül a befektetők részére történő kifizetésekkel, a befektetési jegyek visszaváltásával kapcsolatos információk – hozzáférhetőek ............... 20 4.2 Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ .................................................................................................................................... 20 Rendszeres tájékoztatási kötelezettség .................................................................................................................................................. 20 Rendkívüli tájékoztatási kötelezettség .................................................................................................................................................... 21 5. Adózási szabályok ...........................................................................................................................................................................................21 5.1 A befektetési alapra alkalmazandó adózási rendszer befektetők szempontjából releváns elemeinek rövid összefoglalása ................. 21 5.2 A befektetők részére kifizetett hozamot és árfolyamnyereséget a forrásnál terhelő levonásokra vonatkozó információ ....................... 21 Devizabelföldi magánszemélyek adózása .............................................................................................................................................. 21 Devizabelföldi jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok adózása ....................................................................... 22 Deviza-külföldiek adózása....................................................................................................................................................................... 22 II. A forgalomba hozatallal kapcsolatos információk .......................................................................................................................................22 6. A Befektetési jegyek forgalomba hozatala ....................................................................................................................................................22 6.1 A Befektetési jegyek forgalomba hozatala .............................................................................................................................................. 22 6.2 A forgalomba hozatali mennyiség maximum, illetve minimum mértéke.................................................................................................. 23

2/28

6.3

III. 7.

8.

9.

10.

11.

12.

13.

Az allokáció feltételei ............................................................................................................................................................................... 23 6.3.1 A jegyzési maximum elérését követő allokáció módja .................................................................................................................. 23 6.3.2 A jegyzési maximum elérését követő allokáció lezárásának időpontja ......................................................................................... 23 6.3.3 Az allokációról való értesítés módja .............................................................................................................................................. 23 6.4 A befektetési jegyek forgalomba hozatali ára ......................................................................................................................................... 23 6.4.1 A fenti ár közzétételének módja..................................................................................................................................................... 23 6.4.2 A fenti ár közzétételének helye ...................................................................................................................................................... 23 6.5 A befektetési jegyek forgalomba hozatalával kapcsolatban felszámított költségek ................................................................................ 23 A közreműködő szervezetekre vonatkozó részletes információk ...............................................................................................................24 A befektetési alapkezelőre vonatkozó információk ......................................................................................................................................24 7.1 A befektetési alapkezelő neve, cégformája ............................................................................................................................................. 24 7.2 A befektetési alapkezelő székhelye ........................................................................................................................................................ 24 7.3 A befektetési alapkezelő cégjegyzékszáma ............................................................................................................................................ 24 7.4 A befektetési alapkezelő alapításának dátuma, határozott időtartamra alapított társaság esetén az időtartam feltüntetése ................. 24 7.5 Ha a befektetési alapkezelő más befektetési alapokat is kezel, ezek felsorolása .................................................................................. 24 7.6 Egyéb kezelt vagyon nagysága............................................................................................................................................................... 24 7.7 A befektetési alapkezelő munkaszervezetének operatív vezetését ellátó, ügyvezető és felügyelő szerveinek tagjai és beosztásuk, azon társaságon kívüli főbb tevékenységeik megjelölése mellett, ahol ezek az adott társaságra nézve jelentőséggel bírnak .............. 24 7.8 A befektetési alapkezelő jegyzett tőkéjének összege, jelezve a már befizetett részt ............................................................................. 24 7.9 A befektetési alapkezelő saját tőkéjének összege .................................................................................................................................. 24 7.10 A befektetési alapkezelő alkalmazottainak száma .................................................................................................................................. 24 7.11 Azon tevékenységek és feladatok megjelölése, amelyekre a befektetési alapkezelő harmadik személyt vehet igénybe ...................... 24 7.12 A befektetés-kezelésre igénybe vett vállalkozások megjelölése............................................................................................................. 24 A letétkezelőre vonatkozó információk .........................................................................................................................................................25 8.1 A letétkezelő neve, cégformája ............................................................................................................................................................... 25 8.2 A letétkezelő székhelye ........................................................................................................................................................................... 25 8.3 A letétkezelő cégjegyzékszáma .............................................................................................................................................................. 25 8.4 A letétkezelő fő tevékenysége ................................................................................................................................................................ 25 8.5 A letétkezelő tevékenységi köre .............................................................................................................................................................. 25 8.6 A letétkezelő alapításának időpontja ....................................................................................................................................................... 25 8.7 A letétkezelő jegyzett tőkéje .................................................................................................................................................................... 25 8.8 A letétkezelő utolsó független könyvvizsgálói jelentéssel ellátott számviteli beszámolója szerinti saját tőkéje ...................................... 25 8.9 A letétkezelő alkalmazottainak száma .................................................................................................................................................... 25 A könyvvizsgálóra vonatkozó információk ...................................................................................................................................................25 9.1 A könyvvizsgáló társaság neve, cégformája ........................................................................................................................................... 25 9.2 A könyvvizsgáló társaság székhelye ....................................................................................................................................................... 25 9.3 A könyvvizsgáló társaság kamarai nyilvántartási száma ........................................................................................................................ 25 9.4 Természetes személy könyvvizsgáló neve ............................................................................................................................................. 25 9.5 Természetes személy könyvvizsgáló címe ............................................................................................................................................. 25 9.6 Természetes személy könyvvizsgáló kamarai nyilvántartási száma ...................................................................................................... 25 9.7 Figyelmeztetés arra, hogy a zártkörű befektetési alap éves és féléves jelentésében közölt számviteli információkat nem kell könyvvizsgálóval felülvizsgáltatni .............................................................................................................. Error! Bookmark not defined. Olyan tanácsadókkal kapcsolatos információk, amelyek díjazása a befektetési alap eszközeiből történik ..........................................25 10.1 A tanácsadó neve, cégformája ................................................................................................................................................................ 25 10.2 A tanácsadó székhelye ........................................................................................................................................................................... 26 10.3 A tanácsadó cégjegyzékszáma, a cégjegyzéket vezető bíróság vagy más szervezet neve .................................................................. 26 10.4 A befektetési alapkezelővel kötött szerződés lényeges rendelkezései, a tanácsadó díjazására vonatkozók kivételével, amelyek fontosak lehetnek a befektetőkre nézve .................................................................................................................................................. 26 10.5 A tanácsadó egyéb lényeges tevékenységei .......................................................................................................................................... 26 A forgalmazóra vonatkozó információk (forgalmazónként) ........................................................................................................................26 11.1 A forgalmazó neve, cégformája................................................................................................................. Error! Bookmark not defined. 11.2 A forgalmazó székhelye .......................................................................................................................................................................... 27 11.3 A forgalmazó cégjegyzékszáma.............................................................................................................................................................. 27 11.4 A forgalmazó tevékenységi köre ............................................................................................................................................................. 27 11.5 A forgalmazó alapításának időpontja ...................................................................................................................................................... 27 11.6 A forgalmazó jegyzett tőkéje ................................................................................................................................................................... 27 11.7 A forgalmazó utolsó, független könyvvizsgálói jelentéssel ellátott számviteli beszámolója szerinti saját tőkéje .................................... 27 11.8 A befektetőkre, illetve képviselőikre vonatkozó, a forgalmazó által felvett adatoknak a befektetési alapkezelő felé történő továbbításának lehetősége ..................................................................................................................................................................... 27 Az ingatlanértékelőre vonatkozó információk ..............................................................................................................................................28 12.1 Az ingatlanértékelő neve ......................................................................................................................................................................... 28 12.2 Az ingatlanértékelő székhelye ................................................................................................................................................................. 28 12.3 Az ingatlanértékelő cégjegyzékszáma, egyéb nyilvántartási száma ....................................................................................................... 28 12.4 Az ingatlanértékelő tevékenységi köre .................................................................................................................................................... 28 12.5 Az ingatlanértékelő alapításának időpontja ............................................................................................................................................. 28 12.6 Az ingatlanértékelő jegyzett tőkéje .......................................................................................................................................................... 28 12.7 Az ingatlanértékelő saját tőkéje............................................................................................................................................................... 28 12.8 Az ingatlanértékelő alkalmazottainak száma .......................................................................................................................................... 28 Egyéb információk ...........................................................................................................................................................................................28

3/28

FOGALMAK

Alapok:

CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt CIB Hozamvédett Betét Alap, CIB Euró Pénzpiaci Alap, CIB Pénzpiaci Alap, CIB Ingatlan Alapok Alapja, CIB Algoritmus Vegyes Alapok Alapja, CIB Kötvény Plusz Vegyes Alap, CIB Balance Vegyes Alapok Alapja, CIB Euró Balance Vegyes Alapok Alapja, CIB Kincsem Kötvény Alap, CIB Közép-európai Részvény Alap, CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja, CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja, CIB Indexkövető Részvény Alap, CIB Nyersanyag Alapok Alapja, CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott, CIB Atlantika Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Gyógyszergyártók Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Euró Gyógyszergyártók Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Élmezőny Plusz Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Euró Élmezőny Plusz Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Tiszta Amerika Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Triplatop Tőkevédett Származtatott Alap, CIB WebWilág Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Luxusmárkák 2 Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Euró Luxusmárkák 2 Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Biztos Pont Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Autógyártók Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Euró Autógyártók Tőkevédett Származtatott Alapja;

ABA:

alternatív befektetési alap, azaz ÁÉKBV-nek (átruházható értékpapírokkal foglalkozó kollektív befektetési vállalkozások) nem minősülő kollektív befektetési forma;

ÁKK Zrt.:

Államadósság Kezelő Központ Zrt.;

Alapkezelő:

CIB Befektetési Alapkezelő Zrt.;

ABAK:

alternatív befektetési alapkezelő, azaz rendszeres gazdasági tevékenységként egy vagy több ABA-t kezelő befektetési alapkezelő;

Állampapír:

magyar vagy külföldi állam, az MNB, az Európai Központi Bank vagy az Európai Unió más tagállamának jegybankja által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapír;

78/2014. kormányrendelet 231/2013/EU Rendelet

78/2014. (III. 14.) korm. rendelet a kollektív befektetési formák befektetési és hitelfelvételi szabályairól

A BIZOTTSÁG 231/2013/EU Rendelete a 2011/61/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvnek a mentességek, az általános működési feltételek, a letétkezelők, a tőkeáttétel, az átláthatóság és a felügyelet tekintetében történő kiegészítéséről

2010/C 348/09. MIFID előírásait végrehajtó nemzeti intézkedés

A szabályozott piacok magyarázatokkal ellátott jegyzéke és a pénzügyi eszközök piacairól szóló 2004/39/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv (MiFID) vonatkozó előírásait végrehajtó nemzeti intézkedések

BAMOSZ:

Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetsége;

Befektetési alap letétkezelési tevékenység:

Bszt. 5. § (2) bekezdésének b) pontjában meghatározott kiegészítő szolgáltatási tevékenység, amely során a letétkezelő a befektetési alapkezelő megbízása alapján letéteményesként a befektetési alap tulajdonában lévő értékpapírok letéti őrzését és az ahhoz kapcsolódó kezelését, továbbá a befektetési alap bankszámlájának - ideértve az alap saját tőkéjének összegyűjtése céljából nyitandó letéti számlát is -, illetve értékpapír számlájának vezetését, valamint a befektetési jegyek eladásával, visszaváltásával, a hozamok kifizetésével és a Nettó eszközérték megállapításával kapcsolatos technikai tevékenységet és az alapkezelők sajátos ellenőrzését végzi;

Befektetési alap letétkezelő: Befektetési alap:

befektetési alap letétkezelési tevékenységet végző hitelintézet, befektetési vállalkozás; befektetési jegyek nyilvános vagy zártkörű forgalomba hozatalával létrehozott és a kockázatmegosztás elvén működtetett, jogi személyiséggel rendelkező vagyontömeg, amelyet a befektetési alapkezelő a befektetők érdekében kezel;

Befektetési alapkezelési befektetési alapkezelő által a befektetési alap részére végzett kollektív portfóliókezelés; tevékenység: Befektetési alapkezelő:

befektetési alapkezelési tevékenységre engedéllyel rendelkező vállalkozás;

Befektetési jegy:

befektetési alap, mint kibocsátó által - a Kbftv.-ben meghatározott módon és alakszerűséggel - sorozatban forgalomba hozott, a befektetési alappal szembeni, a befektetési alap kezelési szabályzatában meghatározott követelést és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír;

Befektető:

befektetési jegy tulajdonosa;

Bszt.

2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól;

Cstv:

1991. évi XLIX. törvény a csődeljárásról és a felszámolási eljárásról;

Dematerializált értékpapír:

Tpt.-ben és külön jogszabályban meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott, rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség.

Értékpapír-kölcsönzés:

értékpapír tulajdonjogának olyan átruházása, amelynek keretében a kölcsönbe adó a kölcsönbe vevő részére azzal a kötelezettséggel ruház át értékpapírt, hogy a kölcsönbe vevő köteles azonos darabszámú és azonos sorozatú értékpapírt egy, a szerződésben vagy a kölcsönbe adó által meghatározott jövőbeni időpontban visszaadni a kölcsönbe adó vagy az általa megjelölt harmadik személy részére;

Értékpapír-letétkezelés:

értékpapír letéti őrzése, a kamat, az osztalék, a hozam, illetőleg a törlesztés beszedése és egyéb kapcsolódó szolgáltatás nyújtása;

Értékpapírszámla:

dematerializált értékpapírról és a hozzá kapcsolódó jogokról az értékpapír-tulajdonos javára vezetett nyilvántartás;

Felügyelet:

az Alap felügyeletét ellátó Magyar Nemzeti Bank;

Forgalmazáselszámolási nap:

az a nap, amelyre vonatkozóan megállapított Nettó eszközérték alapján a leadott Befektetési jegy vételi és visszaváltási megbízások elszámolásra kerülnek, meghatározva a teljesítéskor a befektetőknek járó ellenértéket; az a nap, amelyen az elszámolt Befektetési jegy vételi és visszaváltási megbízások ellenértéke a Befektetők felé teljesítésre illetve jóváírásra kerül;

Forgalmazás-teljesítési nap: Forgalmazó üzletszabályzata:

Forgalmazó befektetési szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzata;

Forgalmazó:

értékpapír forgalomba hozatalában közreműködő befektetési vállalkozás, hitelintézet, jelen Tájékoztató vonatkozásában a CIB Bank Zrt.;

Hátralévő átlagos futamidő:

fix kamatozású kötvények esetén az egyes kifizetésekig hátralévő időtartamnak a - kifizetések lejáratig számított hozammal diszkontált jelenértékének a kötvény árfolyamához viszonyított arányával - súlyozott átlaga. Változó kamatozású kötvények esetén az átlagos hátralévő futamidő a következő kamat-megállapításig hátralévő időtartammal egyenlő (duration);

Hitelviszonyt megtestesítő értékpapír:

minden olyan értékpapír, amelyben a kibocsátó (az adós) meghatározott pénzösszegnek a rendelkezésére bocsátását elismerve arra kötelezi magát, hogy a pénz (kölcsön) összegét, valamint kamatozó értékpapír esetén annak meghatározott módon számított kamatát vagy egyéb hozamát (a továbbiakban együtt: kamat), illetőleg az általa vállalt egyéb szolgáltatásokat az értékpapír birtokosának (a

4/28

hitelezőnek) a megjelölt időben és módon megfizeti, illetve teljesíti; Hosszú pozíció:

minden olyan pozíció, amely esetében az érdekeltség az alapul szolgáló eszköz árváltozását tekintve, áremelkedés hatására értéknövekedésben nyilvánul meg;

Kbftv.:

A befektetési alapkezelőkről és a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló 2014. évi XVI. törvény

Hozam:

lejárattal rendelkező, tőkevédett származtatott alapok futamideje alatt illetve lejárata után kifizetésre kerülő fix illetve változó hozam. A fix hozam az adott Alap által kifizetésre kerülő minimum hozam, amennyiben az adott Alap hozamvédelmet biztosít. A változó hozam az Opció alapjául szolgáló befektetési eszköz(ök)nek a tőkevédett származtatott alapok futamideje alatt elért teljesítménynek meghatározott hányada, az Opciós pénzügyi eszköz megvásárlása egy vagy több Opciós ügylet megkötésével történhet;;

KELER Zrt.:

Központi Elszámolóház és Értéktár (Budapest) Zrt.;

Kereskedési nap:

minden olyan munkanap, amelyen az adott Alap portfóliójában szereplő egyes pénzügyi eszközökre azok elsődleges szabályozott piacain a szokványos kereskedési időben ügyletkötés történik;

Kezelési szabályzat:

jelen tájékoztató részét képező, az egyes befektetési alap működésére vonatkozó részletes szabályokat tartalmazó dokumentum;

Kibocsátó:

CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt nyilvános befektetési alap a CIB Hozamvédett Betét Alap, CIB Euró Pénzpiaci Alap, CIB Pénzpiaci Alap, CIB Ingatlan Alapok Alapja, CIB Algoritmus Vegyes Alapok Alapja, CIB Kötvény Plusz Vegyes Alap, CIB Balance Vegyes Alapok Alapja, CIB Euró Balance Vegyes Alapok Alapja, CIB Kincsem Kötvény Alap, CIB Közép-európai Részvény Alap, CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja, CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja, CIB Indexkövető Részvény Alap, CIB Nyersanyag Alapok Alapja, CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott, CIB Atlantika Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Gyógyszergyártók Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Euró Gyógyszergyártók Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Élmezőny Plusz Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Euró Élmezőny Plusz Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Tiszta Amerika Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Triplatop Tőkevédett Származtatott Alap, CIB WebWilág Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Luxusmárkák 2 Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Euró Luxusmárkák 2 Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Biztos Pont Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Autógyártók Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Euró Autógyártók Tőkevédett Származtatott Alapja (a továbbiakban: Alapok);

Közzétételi hely:

www.cib.hu, www.cibalap.hu és www.kozzetetelek.hu honlapok;

Likvid eszköz:

pénz, hitelintézettel állampapírra kötött, felmondhatóságában nem korlátozott repó, az átruházhatóságában nem korlátozott, bármikor pénzzé tehető állampapír, továbbá a felmondhatóságában nem korlátozott bankbetét;

MNB:

Magyar Nemzeti Bank;

Nettó eszközérték:

befektetési alap portfóliójában szereplő eszközök - ideértve a kölcsönbe adásból származó követeléseket is - értéke, csökkentve a portfóliót terhelő összes kötelezettséggel, beleértve a passzív időbeli elhatárolásokat is;

Nyílt végű befektetési alap:

olyan befektetési alap, amelynél visszaváltható befektetési jegyek kerülnek folyamatos forgalmazásra;

Nyitott pozíció:

befektetési szolgáltatási tevékenység, kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenység, illetőleg árutőzsdei szolgáltatási tevékenység során megkötött, de valamely szerződő fél által nem vagy csak részben teljesített, illetve határidőig helytállási kötelezettséget jelentő ügyletek együttes értéke;

Portfólió:

jelen Tájékoztató vonatkozásában a befektetési alap, mint vagyontömeg részét képező eszközelemek összessége, melyet az Alapkezelő saját döntése alapján, az Alap meghirdetett befektetési elveinek megfelelően alakít ki;

Ptk.:

2013. évi V. törvény a polgári törvénykönyvről.

Rövid pozíció:

minden olyan pozíció, amely esetében az érdekeltség az alapul szolgáló eszköz árváltozását tekintve, árcsökkenés hatására értéknövekedésben nyilvánul meg;

Saját tőke

befektetési alap saját tőkéje induláskor a befektetési jegyek névértékének és darabszámának szorzatával egyezik meg, működése során a saját tőke a befektetési alap összesített Nettó eszközértékével azonos;

Számlavezető:

bármely befektetési vállalkozás, amely jogosult dematerializált értékpapírok nyilvántartására is alkalmas számla vezetésre, illetve ahol biztosított az ügyfelek állományainak elkülönített nyilvántartása;

Származtatott ügylet:

olyan ügylet, amelynek értéke az alapjául szolgáló pénzügyi eszköz, deviza, áru vagy referenciaráta (alaptermék) értékétől függ és önálló kereskedés tárgyát képezi (derivatíva);

Szintetikus betét:

fix kamatozású instrumentum, amelynek a mindenkor aktuális piaci értékét az adott napi zérókupon szintek határozzák meg.

Szja:

1995. évi CXVII. törvény a személyi jövedelemadóról;

Tájékoztató:

jelen dokumentum, amely az Alapra vonatkozóan a Batv. előírásainak megfelelő információkat tartalmazza, melynek része a Kezelési Szabályzat;

Tőzsde:

Budapesti Értéktőzsde Zrt. (H-1062 Budapest, Andrássy út 93.)

Tpt.:

2001. évi CXX. törvény a tőkepiacról;

Ügyfél:

az a személy, aki a Bszt. hatálya alá tartozó szolgáltatásokat igénybe veszi;

5/28

TÁJÉKOZTATÓ I. 1.

A befektetési alapokra vonatkozó alapinformációk A BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPADATAI

1.1 A befektetési alapok neve CIB Hozamvédett Betét Alap (2014/04/03 időpontot megelőzően hatályos megnevezés: CIB Hozamgarantált Betét Alap), CIB Euró Pénzpiaci Alap, CIB Pénzpiaci Alap, CIB Ingatlan Alapok Alapja, CIB Algoritmus Vegyes Alapok Alapja, CIB Kötvény Plusz Vegyes Alap, CIB Balance Vegyes Alapok Alapja, CIB Euró Balance Vegyes Alapok Alapja, CIB Kincsem Kötvény Alap, CIB Közép-európai Részvény Alap, CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja, CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja, CIB Indexkövető Részvény Alap, CIB Nyersanyag Alapok Alapja, CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott, CIB Atlantika Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Gyógyszergyártók Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Euró Gyógyszergyártók Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Élmezőny Plusz Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Euró Élmezőny Plusz Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Tiszta Amerika Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Triplatop Tőkevédett Származtatott Alap, CIB WebWilág Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Luxusmárkák 2 Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Euró Luxusmárkák 2 Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Biztos Pont Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Autógyártók Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Euró Autógyártók Tőkevédett Származtatott Alapja. 1.2 A befektetési alapok rövid neve CIB Hozamvédett Betét Alap (2014/04/03 időpontot megelőzően hatályos megnevezés: CIB Hozamgarantált Betét Alap), CIB Euró Pénzpiaci Alap, CIB Pénzpiaci Alap, CIB Algoritmus Alapok Alapja, CIB Kötvény Plusz Vegyes Alap, CIB Balance Alapok Alapja, CIB Euró Balance Alapok Alapja, CIB Kincsem Kötvény Alap, CIB Ingatlan Alapok Alapja, CIB Közép-európai Részvény Alap, CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja, CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja, CIB Indexkövető Részvény Alap, CIB Nyersanyag Alapok Alapja, CIB Dupla Profit Származtatott Alap, CIB Atlantika Származtatott Alap, CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja, CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja, CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap, CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap, CIB Tiszta Amerika Származtatott Alap, CIB Triplatop Származtatott Alap, CIB WebWilág Származtatott Alap, CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja, CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja, CIB Biztos Pont Származtatott Alap, CIB Autógyártók Származtatott Alapja, CIB Euró Autógyártók Származtatott Alapja. 1.3 A befektetési alapok székhelye Az Alapok székhelye: H-1027 Budapest, Medve utca 4-14. 1.4 A befektetési alapkezelő neve Az Alapok befektetési alapkezelője: CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. 1.5 A letétkezelő neve Az Alapok letétkezelője: CIB Bank Zrt. 1.6 A forgalmazó neve Az Alapok forgalmazója: CIB Bank Zrt. 1.7 A befektetési alapok működési formája (zártkörű vagy nyilvános) Az Alapok működési forma szerinti besorolása: nyilvános befektetési alap. 1.8 A befektetési alapok fajtája (nyílt végű vagy zárt végű) Az Alapok fajta szerinti besorolása: nyíltvégű befektetési alap. 1.9 A befektetési alapok futamideje (határozatlan vagy határozott), határozott futamidő esetén a futamidő lejáratának feltüntetése  A CIB Hozamvédett Betét Alap, CIB Euró Pénzpiaci Alap, CIB Pénzpiaci Alap, CIB Algoritmus Alapok Alapja, CIB Kötvény Plusz Alap, CIB Balance Alapok Alapja, CIB Euró Balance Alapok Alapja, CIB Kincsem Kötvény Alap, CIB Ingatlan Alapok Alapja, CIB Közép-európai Részvény Alap, CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja, CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja, CIB Indexkövető Részvény Alap, CIB Nyersanyag Alapok Alapja futamideje nyilvántartásba vételtől határozatlan ideig tart.  CIB Dupla Profit Származtatott Alap futamideje: 2010/08/30-2015/12/31, CIB Atlantika Származtatott Alap futamideje: 2011/06/27-2015/06/26, CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja, CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja futamideje: 2013/07/01-2016/07/01, CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap és CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap futamideje: 2014/02/03-2017/02/27, CIB Tiszta Amerika Származtatott Alap futamideje: 2013/10/11-2016/10/07, CIB Triplatop Tőkevédett Származtatott Alap futamideje: 2014/06/10-2017/06/14, CIB WebWilág Tőkevédett Származtatott Alap futamideje: 2014/04/14-2017/04/14, CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja, CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja futamideje: 2014/12/15-2018/12/14, CIB Biztos Pont Származtatott Alap futamideje: 2015/03/16-2019/03/22, CIB Autógyártók Származtatott Alapja, CIB Euró Autógyártók Származtatott Alapja futamideje: 2015/06/15-2020/11/20. 1.10 Annak feltüntetése, ha a befektetési alapok ÁÉKBV-irányelv alapján harmonizált alapok Az Alapok ÁBAK-irányelv alapján harmonizált befektetési alapok. 1.11 A befektetési alapok által kibocsátott sorozatok száma, jelölése, annak feltüntetése, hogy az egyes sorozatok milyen jellemzőkben térnek el egymástól Az Alapok befektetési jegyei Alaponként egy befektetési jegy sorozatot képeznek. 1.12 A befektetési alapok elsődleges eszközkategória típusa (értékpapír- vagy ingatlanalap) Az Alapok elsődleges eszközkategória szerinti besorolása: értékpapír befektetési alap.

6/28

1.13 Annak feltüntetése, ha a befektetési alap tőkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretet hitelintézet által vállalt garancia vagy kezesi biztosítás biztosítja (tőke-, illetve hozamgarancia) vagy azt a befektetési alap részletes befektetési politikája a támasztja alá (tőke-, illetve hozamvédelem); az ennek feltételeit a kezelési szabályzatban részletesen tartalmazó pont megjelölése  A CIB Dupla Profit Származtatott Alap, CIB Atlantika Származtatott Alap, a Befektetési jegyeinek tőkevédett névértékén felül minimum hozamot fizet a hozamfizetési nap(ok)on a Befektetési jegyekkel rendelkező Befektetők számára. A CIB Hozamvédett Betét Alap Befektetési jegyeinek árfolyama azon időszak alatt, amelyre a hozamvédelem vonatkozik legalább olyan mértékben nő, mint az Alapkezelő által az adott időszak tekintetében közzétett mérték. A tőke- és hozamvédelemre szóló ígéretet az Alapkezelő a Saját tőkét és a minimum hozamot biztosító pénzügyi eszközökre vonatkozó befektetési politikával támaszt alá, amelynek részleteit a Kezelési szabályzat VII. fejezet, 34. pontja tartalmazza.  A CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja, CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja, CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap, CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap, CIB Tiszta Amerika Származtatott Alap, CIB Triplatop Tőkevédett Származtatott Alap, CIB WebWilág Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja, CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja, CIB Biztos Pont Származtatott Alap, CIB Autógyártók Származtatott Alapja, CIB Euró Autógyártók Származtatott Alapja a Befektetési jegyeinek tőkevédett névértékén felül minimum hozamot nem fizet a Befektetők számára. A tőkevédelemre szóló ígéretet az Alapkezelő a Saját tőkét biztosító pénzügyi eszközökre vonatkozó befektetési politikával támaszt alá, amelynek részleteit a Kezelési szabályzat VII. fejezet, 34. pontja tartalmazza.  A CIB Pénzpiaci Alap, CIB Euró Pénzpiaci Alap, CIB Algoritmus Vegyes Alapok Alapja, CIB Kötvény Plusz Vegyes Alap, CIB Balance Vegyes Alapok Alapja, CIB Euró Balance Alapok Alapja, CIB Kincsem Kötvény Alap, CIB Ingatlan Alapok Alapja, CIB Közép-európai Részvény Alap, CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja, CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja, CIB Indexkövető Részvény Alap, CIB Nyersanyag Alapok Alapja a Saját tőkéje megóvására és minimum hozam fizetésére nem tesz ígéretet. 1.14 Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ Az Alapok alapadataihoz további információk nem tartoznak.

7/28

2.

A BEFEKTETÉSI ALAPPAL KAPCSOLATOS HATÁROZATOK 2.1 A befektetési alap működési formájától és fajtájától függően a kezelési szabályzat, a tájékoztató, a kiemelt befektetői információ és a hirdetmény alapkezelő általi elfogadásának, megállapításának időpontja, az alapkezelői határozat száma (forgalomba hozatalonként, azaz sorozatonként) Az Alapok létrehozásáról szóló Alapkezelői határozatok a Tájékoztató és Kezelési szabályzat, a Kiemelt befektetői információk valamint a Hirdetmény az Alapok forgalomba hozatalának Felügyeleti engedélyezését megelőzően.  CIB Hozamvédett Betét Alap 7/2004 2004/12/17  CIB Euró Pénzpiaci Alap 6/2005 2005/05/16  CIB Pénzpiaci Alap 12/1999 1999/12/08  CIB Algoritmus Alapok Alapja 1/2011 2011/02/07  CIB Kötvény Plusz Alap 1/2015 2015/01/28  CIB Balance Alapok Alapja 56/2014 2014/09/08  CIB Euró Balance Alapok Alapja 21/2015 2015/04/02  CIB Kincsem Kötvény Alap 2/1997 1997/04/16  CIB Ingatlan Alapok Alapja 4/2003 2003/06/02  CIB Közép-európai Részvény Alap 8/1997 1997/11/20  CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja 4/1998 1998/11/11  CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja 1/2008 2008/01/15  CIB Indexkövető Részvény Alap 4/2004 2004/06/10  CIB Nyersanyag Alapok Alapja 2/2006 2006/03/02  CIB Dupla Profit Származtatott Alap 7/2010 2010/04/12  CIB Atlantika Származtatott Alap 8/2011 2011/02/23  CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja 6/2013 2013/03/12  CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja 7/2013 2013/03/12  CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap 28/2013 2013/10/08  CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap 28/2013 2013/10/08  CIB Tiszta Amerika Származtatott Alap 17/2013 2013/07/10  CIB WebWilág Származtatott Alap 62/2013 2013/12/30  CIB Triplatop Származtatott Alap 7/2014 2014/02/26  CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja 54/2014 2014/08/18  CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja 55/2014 2014/08/18  CIB Biztos Pont Származtatott Alap 65/2014 2014/11/24  CIB Autógyártók Származtatott Alapja 14/2015 2015/02/27  CIB Euró Autógyártók Származtatott Alapja 15/2015 2015/02/27 2.2 A befektetési alap működési formájától és fajtájától függően a kezelési szabályzat, a tájékoztató, a kiemelt befektetői információ és a hirdetmény jóváhagyásáról, valamint a nyilvános forgalomba hozatal engedélyezéséről hozott felügyeleti határozat száma, kelte (sorozatonként) A Tájékoztató és Kezelési szabályzat, a Kiemelt befektetői információk valamint a Hirdetmény közzétételének jóváhagyásáról és a nyilvános forgalomba hozatal engedélyezéséről hozott Felügyeleti határozatok.  CIB Hozamvédett Betét Alap III/110.238/2005. 2005/02/04  CIB Euró Pénzpiaci Alap III/110.274/2005. 2005/09/02  CIB Pénzpiaci Alap 110.153/2000. 2000/04/13  CIB Algoritmus Alapok Alapja KE-III-78/2011. 2011/02/23  CIB Kötvény Plusz Alap H-KE-III-300/2015. 2015/02/25  CIB Balance Alapok Alapja H-KE-III-625/2014. 2014/10/21  CIB Euró Balance Alapok Alapja  CIB Kincsem Kötvény Alap 110.073/ 97. 1997/05/23  CIB Ingatlan Alapok Alapja III/110.120-014/2003. 2003/08/06  CIB Közép-európai Részvény Alap 110.097/ 98. 1998/04/22  CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja 110.130/ 99. 1999/04/14  CIB Indexkövető Részvény Alap III/110.217/2004. 2004/08/09  CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja III/110.612/2008. 2008/02/19  CIB Nyersanyag Alapok Alapja III/110.401/2006. 2006/05/18  CIB Dupla Profit Származtatott Alap TTE-199/2010. 2010/05/27  CIB Atlantika Származtatott Alap KE-III-189/2011. 2011/04/06  CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja H-KE-III-204/2013. 2013/04/11  CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja H-KE-III-205/2013. 2013/04/11  CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap H-KE-III-837/2013. 2013/11/21  CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap H-KE-III-836/2013. 2013/11/21  CIB Tiszta Amerika Származtatott Alap H-KE-III-593/2013. 2013/08/12  CIB WebWilág Származtatott Alap H-KE-III-100/2014. 2014/02/03  CIB Triplatop Származtatott Alap H-KE-III-270/2014. 2014/03/26  CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja H-KE-III-578/2014. 2014/10/01  CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja H-KE-III-579/2014. 2014/10/01  CIB Biztos Pont Származtatott Alap H-KE-III-852/2014. 2014/12/17  CIB Autógyártók Származtatott Alapja H-KE-III-403/2015. 2015/04/02

8/28

 CIB Euró Autógyártók Származtatott Alapja H-KE-III-400/2015. 2015/04/02 2.3 A befektetési alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételéről hozott határozat száma, kelte  CIB Hozamvédett Betét Alap E-III/110.238-1/2005. 2005/02/24  CIB Euró Pénzpiaci Alap E-III/110.274-1/2005. 2005/09/21  CIB Pénzpiaci Alap E-III/110.153-1/2000. 2000/05/03  CIB Algoritmus Alapok Alapja KE-III-188/2011. 2011/04/06  CIB Balance Alapok Alapja H-KE-III-778/2014. 2014/12/10  CIB Euró Balance Alapok Alapja H-KE-III-599/2015. 2015/06/15  CIB Kötvény Plusz Alap H-KE-III-409/2015. 2015/04/15  CIB Kincsem Kötvény Alap 110.073-1/97. 1997/06/04  CIB Ingatlan Alapok Alapja E-III/110.197-1/2003. 2003/09/01  CIB Közép-európai Részvény Alap 110.097-1/98. 1998/05/08  CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja E-III/110.130-1/1999. 1999/04/30  CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja E-III/110.612-1/2008. 2008/03/12  CIB Indexkövető Részvény Alap E-III/110.217-1/2004. 2004/08/30  CIB Nyersanyag Alapok Alapja E-III/110.401-1/2006. 2006/06/02  CIB Dupla Profit Származtatott Alap EN-III/TTE-350/2010. 2010/08/19  CIB Atlantika Származtatott Alap KE-III/333/2011. 2011/06/20  CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja H-KE-III-439/2013. 2013/06/21  CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja H-KE-III-440/2013. 2013/06/21  CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap H-KE-III-102/2014. 2014/01/27  CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap H-KE-III-103/2014. 2014/01/27  CIB Tiszta Amerika Származtatott Alap H-KE-III-717/2013. 2013/10/10  CIB Triplatop Származtatott Alap H-KE-III-393/2014. 2014/06/06  CIB WebWilág Származtatott Alap H-KE-III-314/2014. 2014/04/11  CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja H-KE-III-776/2014. 2014/12/10  CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja H-KE-III-777/2014. 2014/12/10  CIB Biztos Pont Származtatott Alap H-KE-III-346/2015. 2015/03/11  CIB Autógyártók Származtatott Alapja H-KE-III-589/2015. 2015/06/10  CIB Euró Autógyártók Származtatott Alapja H-KE-III-590/2015. 2015/06/10 2.4 A befektetési alap nyilvántartási száma (lajstromszáma) a Felügyelet által vezetett nyilvántartásban  CIB Hozamvédett Betét Alap 1111-149  CIB Euró Pénzpiaci Alap 1111-156  CIB Pénzpiaci Alap 1111-103  CIB Algoritmus Alapok Alapja 1111-441  CIB Kötvény Plusz Alap 1111-601  CIB Balance Alapok Alapja 1111-591  CIB Euró Balance Alapok Alapja 1111-612  CIB Kincsem Kötvény Alap 1111-38  CIB Ingatlan Alapok Alapja 1111-127  CIB Közép-európai Részvény Alap 1111-60  CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja 1111-84  CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja 1111-265  CIB Indexkövető Részvény Alap 1111-136  CIB Nyersanyag Alapok Alapja 1111-176  CIB Dupla Profit Származtatott Alap 1111-393  CIB Atlantika Származtatott Alap 1111-455  CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja 1111-523  CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja 1111-524  CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap 1111-555  CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap 1111-556  CIB Tiszta Amerika Származtatott Alap 1111-537  CIB Triplatop Származtatott Alap 1111-571  CIB WebWilág Származtatott Alap 1111-561  CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja 1111-592  CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja 1111-593  CIB Biztos Pont Származtatott Alap 1111-598  CIB Autógyártók Származtatott Alapja 1111-609  CIB Euró Autógyártók Származtatott Alapja 1111-610 2.5 A befektetési alap működési formájától és fajtájától függően a kezelési szabályzat, a tájékoztató és a kiemelt befektetői információ módosításáról szóló alapkezelői határozatok száma, kelte Az Alapkezelő az Alapok Tájékoztatóját és Kezelési szabályzatát, a Kiemelt befektetői információit mindenkor hatályos szervezeti és működési szabályoknak megfelelő eljárásrend keretei között módosítja, melynek értelmében Alapkezelő döntéseit nem határozatai formában hozza meg. 2.6 A kezelési szabályzat módosításának jóváhagyásáról szóló felügyeleti határozatok száma, kelte A Felügyelet által hozott határozatok száma és időpontja a Tájékoztató és Kezelési szabályzat módosításának

9/28

jóváhagyásáról  CIB Hozamvédett Betét Alap: III/110.238/2005. 2005/02/04, III/110.238-1/2005. 2005/02/24, III/110.238-2/2006.





  













   

2006/09/12, III/110.238-3/2006. 2006/12/05, III/110.238-4/2007. 2007/02/20, III/110.238-5/2007. 2007/06/04, III/110.238-6/2008. 2008/09/10, III/110.238-7/2008. 2008/11/20, III/110.238-8/2009. 2009/03/13, KE-III-207/2011. 2011/04/14, H-KE-III-212/2014. 2014/03/03, , H-KE-III-527/2015. 2015/05/15. CIB Euró Pénzpiaci Alap: III/110.274/2005. 2005/09/02, III/110.274-1/2005. 2005/09/21, III/110.274-2/2005. 2005/09/30, III/110.274-3/2006. 2006/12/05, III/110.274-4/2007. 2007/02/20, III/110.274-5/2007. 2007/06/04, III/110.274-6/2008. 2008/06/06, III/110.274-7/2008. 2008/06/23, III/110.274-8/2008. 2008/09/10, III/110.274-9/2008. 2008/11/20, KE-III-207/2011. 2011/04/14, H-KE-III-214/2014. 2014/03/03, , H-KE-III-524/2015. 2015/05/15. CIB Pénzpiaci Alap: 110.153/2000. 2000/04/13, 110.153-1/2000. 2000/05/03, III-110.153-2/2001. 2001/04/06 2001/04/10, III-110.153-3/2001. 2001/06/08, III-110.153-4/2001. 2001/07/23, III-110.153-5/2001. 2001/12/03, III/110.153-6/2002. 2002/05/13, III/110.153-7/2002. 2002/11/26, III/110.153-8/2003. 2003/03/05, III/110.153-10/2003. 2003/10/27, III/110.153-11/2004. 2004/03/19, III/110.153-12/2004. 2004/06/04, III/110.153-13/2004. 2004/11/25, III/110.153-14/2006. 2006/07/20, III/110.153-15/2006. 2006/12/05, III/110.153-16/2007. 2007/02/20, III/110.15317/2007. 2007/05/07, III/110.153-18/2007. 2007/06/04, III/110.153-19/2008. 2008/09/10, III/110.153-20/2008. 2008/11/20, III/ÉA-81/2009. 2009/07/30, KE-III-207/2011. 2011/04/14, H-KE-III-213/2014. 2014/03/03, , H-KE-III521/2015. 2015/05/15. CIB Algoritmus Vegyes Alapok Alapja: KE-III-78/2011. 2011/02/23, KE-III-188/2011. 2011/04/06, KE-III-207/2011. 2011/04/14, H-KE-III-200/2014. 2014/03/03, : H-KE-III-457/2015. 2015/05/19. CIB Balance Vegyes Alapok Alapja: H-KE-III-448/2015. 2015/05/12. CIB Kincsem Kötvény Alap: 110.073/ 97. 1997/05/23, 110.073-1/97. 1997/06/04, 110.073-2/99. 1999/05/14, 110.0733/99. 1999/06/29, III-110.073-4/2000. 2000/02/22, III-110.073-5/2001. 2001/04/06, III-110.073-6/2001. 2001/06/08, III-110.073-7/2001. 2001/07/23, III-110.073-8/2001. 2001/12/03, III/110.073-9/2002. 2002/05/13, III/110.073-10/2002. 2002/11/26, III/110.073-11/2003. 2003/03/05, III/110.073-13/2003. 2003/10/27, III/110.073-14/2003. 2003/12/16, III/110.073-15/2004. 2004/03/19, III/110.073-16/2004. 2004/06/04, III/110.073-17/2004. 2004/11/25, III/110.07318/2006. 2006/07/20, III/110.073-19/2006. 2006/12/05, III/110.073-20/2007. 2007/02/20, III/110.073-21/2007. 2007/05/07, III/110.073-22/2007. 2007/06/04, III/110.073-23/2008. 2008/09/10, KE-III-207/2011. 2011/04/14, H-KEIII-215/2014. 2014/03/03, H-KE-III-481/2015. 2015/05/15. CIB Ingatlan Alapok Alapja III/110.120-014/2003. 2003/08/06, III/110.197-1/2003. 2003/09/01, III/110.197-2/2003. 2003/10/27, III/110.197-3/2004. 2004/03/19, III/110.197-4/2004. 2004/06/04, III/110.197-5/2005. 2005/04/04, III/110.197-6/2005. 2005/08/22, III/110.197-7/2006. 2006/07/20, III/110.197-8/2006. 2006/09/12, III/110.197-9/2006. 2006/12/05, III/110.197-10/2007. 2007/02/20, III/110.197-11/2007. 2007/06/04, III/110.197-12/2008. 2008/09/10, III/110.197-13/2008. 2008/10/15, III/110.197-14/2008. 2008/11/20, III/ÉA-82/2009. 2009/07/30, KE-III-207/2011. 2011/04/14, H-KE-III-217/2014. 2014/03/03, H-KE-III-483/2015. 2015/05/14. CIB Közép-európai Részvény Alap: 110.097/ 98. 1998/04/22, 110.097-1/98. 1999/04/14, 110.097-2/99. 1999/05/14, III-110.097-4/2001. 2001/04/06, III-110.097-5/2001. 2001/06/08, III-110.097-6/2001. 2001/07/23, III-110.097-7/2001. 2001/12/03, III/110.097-8/2002. 2002/05/13, III/110.097-9/2002. 2002/11/26, III/110.097-10/2003. 2003/03/05, III/110.097-12/2003. 2003/10/27, III/110.097-13/2004. 2004/03/19, III/110.097-14/2004. 2004/06/04, III/110.09715/2004. 2004/11/25, III/110.097-16/2005. 2005/08/22, III/110.097-17/2006. 2006/07/20, H-KE-III-196/2014. 2014/03/03, H-KE-III-472/2015. 2015/05/20. CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja: 110.130/ 99. 1999/04/14, 110.130-1/99. 1999/04/30, 110.130-2/99. 1999/06/29, 110.130-3/2000. 2000/02/22, III-110.130-4/2001. 2001/04/10, III-110.130-5/2001. 2001/06/08, III110.130-6/2001. 2001/07/23, III-110.130-7/2001. 2001/12/03, III/110.130-8/2002. 2002/05/13, III/110.044-9/2002. 2002/11/26, III/110.130-10/2003. 2003/03/05, III/110.130-12/2003. 2003/10/27, III/110.130-13/2004. 2004/03/19, III/110.130-14/2004. 2004/06/04, III/110.130-15/2004. 2004/11/25, III/110.130-16/2005. 2005/04/04, III/110.13017/2005. 2005/08/22, III/110.130-18/2006. 2006/07/20, III/110.130-19/2006. 2006/12/05, III/110.130-20/2007. 2007/02/20, III/110.130-21/2007. 2007/05/07, III/110.130-22/2007. 2007/06/04, III/110.130-23/2008. 2008/06/06, III/110.130-24/2008. 2008/09/10, KE-III-207/2011. 2011/04/14, H-KE-III-199/2014. 2014/03/03., H-KE-III-471/2015. 2015/05/12. CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja: III/110.612/2008. 2008/02/19, III/110.612-1/2008. 2008/03/12, III/110.612-2/2008. 2008/06/06, III/110.612-3/2008. 2008/09/10, KE-III-207/2011. 2011/04/14, H-KE-III-198/2014. 2014/03/03., H-KE-III-446/2015. 2015/05/12. CIB Indexkövető Részvény Alap: III/110.217/2004. 2004/08/09, III/110.217-1/2004. 2004/08/30, III/110.217-2/2004. 2004/11/25, III/110.217-3/2006. 2006/07/20, III/110.217-4/2006. 2006/12/05, III/110.217-5/2007. 2007/02/20, III/110.217-6/2007. 2007/06/04, III/110.217-7/2008. 2008/09/10, III/110.217-8/2008. 2008/10/15, KE-III-208/2011. 2011/04/14, H-KE-III-197/2014. 2014/03/03, H-KE-III-456/2015. 2015/05/19. CIB Nyersanyag Alapok Alapja: III/110.401/2006. 2006/05/18, III/110.401-1/2006. 2006/06/02, III/110.401-2/2006. 2006/07/20, III/110.401-3/2006. 2006/12/05, III/110.401-4/2007. 2007/02/20, III/110.401-5/2007. 2007/06/04, III/110.401-6/2008. 2008/06/06, III/110.401-7/2008. 2008/09/10, III/110.401-8/2008. 2008/10/15, III/ÉA-31/2009. 2009/06/11, KE-III-208/2011. 2011/04/14, H-KE-III-202/2014. 2014/03/03, H-KE-III-470/2015. 2015/05/20. CIB Dupla Profit Származtatott Alap: TTE-199/2010. 2010/05/27, TTE-350/2010. 2010/08/19, KE-III-446/2010. 2010/10/26, KE-III-548/2010. 2010/12/17, H-KE-III-201/2014. 2014/03/03., H-KE-III-434/2015. 2015/05/12. CIB Atlantika Származtatott Alap: KE-III-189/2011. 2011/04/06, KE-III-333/2011. 2011/06/20, H-KE-III-207/2014. 2014/03/03., H-KE-III-432/2015. 2015/05/12. CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja: H-KE-III-285/2014. 2014/05/19., H-KE-III-447/2015. 2015/05/12. CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja: H-KE-III-286/2014. 2014/05/19., H-KE-III-445/2015. 2015/05/12.

10/28

 CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap: H-KE-III-365/2014. 2014/06/03., H-KE-III-468/2015. 2015/05/12.  CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap: H-KE-III-191/2014. 2014/03/03, H-KE-III-371/2014. 2014/05/29, H-KE-

III-467/2015. 2015/05/12. CIB Tiszta Amerika Származtatott Alap: H-KE-III-287/2014. 2014/05/19., H-KE-III-406/2015. 2015/05/12. CIB Triplatop Származtatott Alap: H-KE-III-443/2015. 2015/05/14. CIB WebWilág Származtatott Alap: H-KE-III-443/2015. 2015/05/14. CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja: H-KE-III-517/2015. 2015/05/12. CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja: H-KE-III-523/2015. 2015/05/12. 2.7 Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ Az Alapokkal kapcsolatos határozatokhoz további információk nem tartoznak.     

3.

A BEFEKTETÉSI ALAP KOCKÁZATI PROFILJA 3.1 A befektetési alap célja Az Alap a forint bankbetétek kamataival versenyképes hozamot teszi elérhetővé a kockázatok maximális kerülése mellett. Az Alap célja a kiszámítható árfolyam-alakulás, a folyamatos növekedés biztosítása. A biztonságot fokozza, hogy az Alapkezelő az Alap eszközeit úgy fekteti látra szóló és lekötött betétekbe, hogy az Alap minden hónap elején a Befektetési jegyek aktuális tőkevédett árfolyamán felül minimum hozamot nyújtson. Az Alapok Befektetői a rövid lejáratú forint illetve euró állampapírokéval versenyképes hozamot érhetnek el. Az Alapok egy folyószámla rugalmasságát nyújtják Befektetőik számára. Az Alapok célja a kiegyensúlyozott árfolyamalakulás, a konzervatív, a biztonságot előtérbe helyező befektetési stratégia követése. Az Alap lehetőséget teremt arra, hogy a Befektetők a hazai ingatlanpiac teljesítményéből egy diverzifikált portfólión keresztül részesedhessenek. Az Alap likviditásának biztosítása érdekében, valamint az Alapkezelő által optimálisnak ítélt, megfelelő befektetési értéket képviselő, ingatlanpiaci kitettséget biztosító befektetési alapok vételéről szóló befektetési döntések meghozataláig az Alap portfóliójába pénzpiaci, folyamatos futamidővel rendelkező tőke- illetve hozamvédett, és kötvény befektetési alapok is megvásárlásra kerülhetnek. Az Alap által megvásárolt ingatlan alapok pénzeszközeikből és beruházási- illetve ingatlanvásárlási célra felvett hitelekből ingatlanokat vásárolnak és fejlesztenek, az ingatlanok megvásárlása és értékesítése közötti időszakban azokat a befektetési elveknek megfelelően hasznosítják. Az Alap célja olyan befektetést kínálni, amely lehetőséget nyújt a befektetőknek arra, hogy a legkülönbözőbb befektetési célpontokra fókuszáló befektetési alapok teljesítményéből egy magasan diverzifikált, aktívan kezelt portfólión keresztül részesedhessenek. Az Alap célja az, hogy több éves időtávon a diverzifikáció révén a kockázatos alapokra jellemző átlagos szintnél alacsonyabb kockázat mellett érjen el kedvező, a RMAX indexnél magasabb hozamot. Az Alap célja, hogy több éves időtávon a referenciaindexet jelentő RMAX indexnél magasabb hozamot érjen el a kockázatosnak tekinthető befektetési alapokra jellemző átlagos szintnél alacsonyabb kockázatvállalás mellett. Ennek a célnak az elérése érdekében az Alap hatékony diverzifikációt alkalmazva a befektetési univerzum minden fontosabb, részvény és kötvény típusú eszközosztályába befektethet, melyek közül jellemzően a magyar és fejlett országok kötvénypiacai valamint a fejlett európai országok és az Amerikai Egyesült Államok részvénypiacai kapnak hangsúlyosabb szerepet. Az Alapok célja, hogy több éves időtávon a CIB Balance Alapok Alapja esetében a referenciaindexet jelentő RMAX indexnél illetve a CIB Euró Balance Alapok Alapja esetében az Eonia® (Euro OverNight Index Average) kamatlábból képzett EONIA Total Return Indexnél (Bloomberg code: DBDCONIA) magasabb hozamot érjenek el a kockázatosnak tekinthető befektetési alapokra jellemző átlagos szintnél alacsonyabb kockázatvállalás mellett. Az Alapok lehetőséget nyújtanak a Befektetőknek arra, hogy a legkülönbözőbb a befektetési célpontokra fókuszáló befektetési alapok teljesítményéből egy magasan diverzifikált, aktívan kezelt portfólión keresztül részesedhessenek. Az Alapok portfóliójába az Alapkezelő, illetve más alapkezelők által kezelt befektetési alapok kerülhetnek be, így biztosítható az a széles spektrum, amely tág teret enged a lehető legkedvezőbb várható hozam - kockázat szintek elérésére. Hosszú lejáratú állampapírokkal versenyképes teljesítmény, amely kedvező piaci környezetben magas hozamlehetőséget kínál a hosszú futamidővel rendelkező állampapírokra jellemző kockázatok mellett. Az Alap célja, hogy különböző fix- és változó kamatozású értékpapírok, nagyobb arányban államkötvények, kisebb arányban magas hitelminősítésű vállalati és banki kötvények, illetve bankbetétek kombinációjából olyan befektetési lehetőséget kínáljon, amely egyrészt hatékonyan képes megosztani az egyes értékpapírokkal járó egyedi kockázatokat, másrészt hosszú távon meg tudja haladni a bankbetétek és az államkötvények hozamát. Az Alap a kiemelkedő jelentőségű közép-kelet-európai részvényekbe fektet, ezen belül is elsősorban cseh, lengyel és magyar értékpapírokat vásárol, melyek mellett további, a régió országainak, így többek között Ausztria, Szlovénia, Horvátország, Románia területén működő tőzsdei vállalatok, illetve Oroszországban és Törökországban jegyzett részvények is részét képezhetik az Alap befektetéseinek. Az EU fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat előnyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak kedvezőbb teljesítményében is megmutatkozhatnak. Az országok közötti megosztás az egyes országok gazdasági és politikai kockázatainak enyhítésére szolgálnak,

11/28

elősegítve a kiegyensúlyozottabb teljesítményt. Az Alap a fejlett európai, amerikai és ázsiai országok legnagyobb tőzsdei vállalatainak részvényeibe fektet, különös hangsúlyt helyezve az egyes országok és a különböző gazdasági ágazatok közötti kockázatmegosztásra. Az Alap a BUX index kosarában szereplő, legsikeresebb hazai tőzsdei vállalatok részvényeibe fektet, követve a BUX index összetételének mindenkori súlyarányait. Az Alap célja nem pusztán a BUX index mindenkori teljesítményének leképezése, hanem annak felülmúlása, mivel az Alapkezelőnek a piaci várakozásai szerint módjában áll az indexben szereplő egyes értékpapírok súlyarányaitól +/-5%-kal eltérni. Az Alap portfóliójában a világ legdinamikusabban fejlődő térségeinek tőzsdei vállalatai találhatók meg, így az Alap többek között: Kína, India, Brazília, Oroszország valamint az ázsiai, latin-amerikai régió számos más országának tőzsdéit teszi a befektetők számára elérhetővé. Az Alap a bankbetétek, állampapírok, ingatlan- és részvény-befektetésektől eltérően a nyersanyagokkal teremt értéket. A nyersanyagok a hagyományos megtakarítások egyik legalapvetőbb kiegészítő elemei. A nyersanyagok hosszabb időtávra ajánlott befektetések, ugyanis az egyes nyersanyagok árfolyama rövidtávon jelentősen ingadozhat, azonban érdemes több évre is előre gondolkozni, mert hosszú távon a nyersanyagok akár a részvényeket is meghaladó mértékben jövedelmezhetnek. Az Alap hozamtermelő eszköze a BNP Paribas Flexinvest BRIC HUF Hedged Index (Bloomberg Code: BNPIFLBH). A BNP Paribas Flexinvest BRIC HUF Hedged Index kosarát az S&P BRIC 40 Net Total Return Indexből képzett excess return index és a BNP Paribas USD 5Y Futures Index alkotja. Az S&P BRIC 40 Net Total Return Indexből képzett excess return index az S&P BRIC 40 Net Total Return Indexnek a 3 hónapos dollár bankközi piac, azaz a 3month USD-LIBOR feletti teljesítményét reprezentálja. A BNP Paribas Flexinvest BRIC HUF Hedged Index célja a S&P BRIC 40 Net Total Return Index felülteljesítése, ennek érdekében részvénypiaci emelkedés esetén pozitív hozamot biztosít a Befektetők számára, míg csökkenő részvényárfolyamok esetén lehetőséget ad a negatív teljesítmény elkerülésére. Az Alap hozamtermelő eszközét a S&P500 Total Return Indexből, a EURO STOXX 50® EUR Gross Return Indexből valamint a kockázatmentes EONIA Total Return Index eszközökből kialakított befektetési eszközkosár jelenti. Az ® Alap célja, hogy a lejáratakor az S&P500 Total Return Index és a EURO STOXX 50 EUR Gross Return Index együttes hozamánál kedvezőbb várható hozam-kockázat tulajdonságokkal rendelkező teljesítményt érjen el. A hagyományos, passzív, benchmark-követő befektetési politikával szemben, az Alap az egyik legnehezebben elérhető célt tűzi ki maga elé, miszerint megpróbálja a részvényhozamok várható jövőbeni alakulását a lehető legpontosabban előrejelezni. Az elkészült becslések alapján pedig meghatározza, hogy mekkora részvényhányadot vállaljon az említett amerikai és európai részvénypiacokon. Az Alapok célja, hogy a gyógyszeriparban világszinten vezető szerepet betöltő, közismert tőzsdei vállalatok a GlaxoSmithKline, a Novartis, a Merck, a Pfizer, a Roche és a Sanofi részvényeiből egyenlő arányban összeállított eszközkosár futamidő alatti pozitív éves teljesítményét évente kifizesse. Az egyes részvények ténylegesen elért éves teljesítménye a CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja esetében legfeljebb 9.00%-ig, illetve CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja esetében legfeljebb 7.50%-ig kerül figyelembe vételre. Ennek köszönhetően az Alapok teljes futamidő alatt maximálisan elérhető hozama a CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja esetében 27.00% (365 napos bázison számított, éves hozam: 8.29%, EHM=8.29%), illetve a CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja esetében 22.50% (365 napos bázison számított, éves hozam: 6.99%, EHM=6.99%) lehet. Az Alapok befektetési politikája a tőkevédelmen túlmenően nem biztosítja minimum hozam fizetését. Az Alapok célja, hogy a világszinten vezető szerepet betöltő, közismert vállalatok: az ADIDAS, a COCA-COLA, a MCDONALD'S, a General Electric és a Visa részvényeinek meghatározott időpontokban mért tőzsdei árfolyamemelkedése esetén évente fix 8.80%-os hozamot fizessen ki, és így a CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap optimális esetben elérje akár a maximális 26.40%-os (365 napos bázison számított, éves hozam: 7.93%, EHM=7.93%), míg a CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap akár a maximális 13.20%-os (365 napos bázison számított, éves hozam: 4.12%, EHM=4.12%) teljesítményt. Az említett világvállalatok főtámogatói az elkövetkező évek legjelentősebb sporteseményeinek úgy, mint a Sochiban illetve Rio de Janeiroban megrendezésre kerülő 2014-es oroszországi, téli illetve 2016-os brazíliai, nyári olimpiai játékoknak, valamint a szintén Rio de Janeiroban megtartandó 2014. évi labdarúgó-világbajnokságnak. A CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap esetében a 8.80%-os, míg a CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap esetében a 4.40%-os éves hozamkifizetés feltétele, hogy mind az 5 részvény árfolyama magasabb legyen az induló szintjükhöz viszonyítva. Amely feltétel minél korábban teljesül, annál előnyösebb lesz az Alapok számára, ugyanis adott évben elért hozamfeltétel, egyúttal a rákövetkező éve(k)re járó hozamokat is biztosítja függetlenül attól, hogyan alakul a továbbiakban a részvények árfolyama. Így optimális esetben, az 1. év végén teljesített feltétel nem csak az 1. hanem a rákövetkező, 2. ill. 3. évre is biztosítja, „rögzíti” CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap esetében a 8.80%-os, illetve a CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap esetében a 4.40%-os éves hozamot, azaz ebben az esetben a CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap 3x8.80%=26.40%, míg a CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap 3x4.40%=13.20%maximális teljesítmény elérését teszi lehetővé.

12/28

Valamint az Alapok futamidejének egyes évei az éves hozamkifizetés feltételének vizsgálata szempontjából függetlenek egymástól, így pl. amennyiben az 1. évben valamely részvény alatta zárna a kezdő szintjének, és ebből kifolyólag nem történik erre az évre hozamfizetés, a 2. és 3. évre még az Alapok tudnak hozamot elérni a fentiekkel azonos szabályok szerint. Hozamfizetés lehetőségeinek összefoglalása: CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap: Az Alap hozamszerzési lehetőségei

Az említett részvények mindAz Alap futamidejének egyes egyikének árfolyama meghaladja éveiben kifizethető hozamok az induláskori értékét? az 1. év a 2. év a 3. év az 1. év a 2. év a 3. év végén végén végén végén végén végén

1. lehetőség

igen

2. lehetőség

nem

igen

3. lehetőség

nem

nem

+8.80%

Az Alap teljes futamideje alatt elérhető hozam összesen

éves hozam*

EHM*

+8.80%

+8.80% = 26.40%

+7.93%

+7.93%

+8.80%

+8.80% = 17.60%

+5.43%

+5.43%

+8.80% = 8.80%

+2.79%

+2.79%

igen

* 365 napos b ázison szám ított hozam

CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap: Az Alap hozamszerzési lehetőségei

Az említett részvények mindegyikének árfolyama meghaladja az induláskori értékét? az 1. év a 2. év a 3. év végén végén végén

1. lehetőség

igen

2. lehetőség

nem

igen

3. lehetőség

nem

nem

Az Alap futamidejének egyes éveiben kifizethető hozamok

Az Alap teljes futamideje alatt elérhető hozam

az 1. év végén

a 2. év végén

a 3. év végén

összesen

+4.40%

+4.40% +4.40%

igen

éves hozam*

EHM*

+4.40% = 13.20%

+4.12%

+4.12%

+4.40% = 8.80%

+2.79%

+2.79%

+4.40% = 4.40%

+1.41%

+1.41%

* 365 napos b áz ison sz ám ított hoz am

Az Alapok befektetési politikája a tőkevédelmen túlmenően nem biztosítja minimum hozam fizetését. Az Alap célja, hogy a lejáratakor a világ első számú részvényindexének, az amerikai S&P 500 Indexnek (Bloomberg Ticker: SPX:IND, Reuters RIC: .SPX) futamidő alatti, évente rögzített hozamaiból számolt átlagos teljesítményét fizesse ki maximum 25.00%-ig (100% részesdési ráta mellett, 365 napos bázison számított, éves hozam: 7.71%, EHM=7.71%). Az S&P 500 Index esetleges szélsőséges árfolyam-ingadozásának hatását az Alap azzal mérsékeli, hogy a hozamszámításnál az S&P 500 Index futamidő első három hetében számolt heti átlagárfolyamát alkalmazza kezdőérteknek, míg a záró értéket az évente megfigyelt indexértékek átlaga jelenti. Az Alap befektetési politikája a tőkevédelmen túlmenően nem biztosítja minimum hozam fizetését. Az Alap célja, hogy a világ vezető részvényindexeinek, az amerikai S&P 500 Index (Bloomberg Ticker: SPX:IND), az angliai FTSE 100 Index (Bloomberg Ticker: UKX:IND) illetve a kínai Hang Seng China Enterprises Index (Bloomberg Ticker: HSCEI:IND) értékének meghatározott időpontokban mért tőzsdei áremelkedése esetén évente 7.00%-os hozamot fizessen ki, és így optimális esetben elérje akár a maximális 21.00%-os (365 napos bázison számított, éves hozam: 6.56%, EHM*=6.56%) teljesítményt. A 7.00%-os éves hozamkifizetés feltétele, hogy mind a 3 részvényindex értéke magasabb legyen az induló szintjükhöz viszonyítva a futamidő egyes éveinek végén. Amennyiben ez feltétel az Alap futamideje alatti bármelyik évben nem teljesül, viszont a rákövetkező évben igen, akkor az Alap nem csupán a hozamfizetés feltételét teljesítő évre fizet hozamot, hanem visszamenőleg is minden olyan korábbi évre, amelyben az Alap hozamfizetésre nem került sor. Így, az Alap az elérhető maximális 3 x 7.00% = 21.00%-os hozamot akár akkor is tudja biztosítani, ha a 3 részvényindex árfolyama csak a lejáratkor lesz magasabb a kezdő szintjükhöz viszonyítva, azaz a 3. év végén teljesített feltétel, visszamenőlegesen, a megelőző 1. ill. 2. évre is biztosítja a 7.00%-os éves hozamot (100.00%-os részesedési ráta mellett). Az Alap futamidejének egyes évei az éves hozamkifizetés feltételének vizsgálata szempontjából függetlenek egymástól, így pl. amennyiben az 1. évben valamely részvény alatta zárna a kezdő szintjének, és ebből kifolyólag nem történik erre az évre hozamfizetés, a 2. és 3. évre még az Alap tud hozamot elérni a fentiekben bemutatott szabályok szerint. Az Alap befektetési politikája a tőkevédelmen túlmenően nem biztosítja minimum hozam fizetését. Az Alap célja, hogy az internet alapú, elektronikus kereskedelemben és műsorszolgáltatásban világszinten vezető szerepet betöltő, közismert vállalatok: az Amazon.com Inc., az eBAY Inc., a priceline.com Inc. és a Netflix Inc. részvényeinek meghatározott időpontokban mért tőzsdei árfolyam-emelkedése esetén évente 7.00%-os hozamot fizessen ki, és így optimális esetben elérje akár a maximális 21.00%-os (365 napos bázison számított, éves hozam: 6.55%, EHM=6.55%) teljesítményt. A 7.00%-os éves hozamkifizetés feltétele, hogy mind a 4 részvény árfolyama magasabb legyen az induló szintjükhöz viszonyítva a futamidő egyes éveinek végén. Amennyiben ez feltétel az Alap futamideje alatti bármelyik évben nem teljesül, viszont a rákövetkező évben igen, akkor az Alap nem csupán a hozamfizetés feltételét teljesítő évre fizet hozamot, hanem visszamenőleg is minden olyan korábbi évre, amelyben az Alap hozamfizetésre nem került sor. Így, az Alap az elérhető maximális 3 x 7.00% = 21.00%-os hozamot akár akkor is tudja biztosítani, ha a 4 részvény

13/28

árfolyama csak a lejáratkor lesz magasabb a kezdő szintjükhöz viszonyítva, azaz a 3. év végén teljesített feltétel, visszamenőlegesen, a megelőző 1. ill. 2. évre is biztosítja a 7.00%-os éves hozamot. Az Alap futamidejének egyes évei az éves hozamkifizetés feltételének vizsgálata szempontjából függetlenek egymástól, így pl. amennyiben az 1. évben valamely részvény alatta zárna a kezdő szintjének, és ebből kifolyólag nem történik erre az évre hozamfizetés, a 2. és 3. évre még az Alap tud hozamot elérni a fentiekben bemutatott szabályok szerint. Az Alap befektetési politikája a tőkevédelmen túlmenően nem biztosítja minimum hozam fizetését. Az Alapok célja, hogy a luxustermékek gyártásában világszinten vezető szerepet betöltő, közismert tőzsdei vállalatok, a Burberry Group Plc., a Cie Financiere Richemont SA, a KERING SA (2013. május 30-át megelőzően a vállalat korábbi neve: Pinault-Printemps-la Redoute Group) a Moët Hennessy Louis Vuitton S.A. és a Tiffany & Co. részvényeiből egyenlő arányban összeállított eszközkosár futamidő alatti pozitív teljesítményét évente kifizessék. A CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja esetében az egyes részvények ténylegesen elért éves teljesítménye legfeljebb 5.25%-ig kerül figyelembe vételre. Így az Alap egyes évek végén elérhető 5.25%-os hozama a teljes futamidő alatt legfeljebb 21.00% maximális hozam (365 napos bázison számított, maximális éves hozam: 4.88%, maximális EHM=4.88%) lehet (100.00%-os részesedési ráta mellett). A CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja esetében az egyes részvények ténylegesen elért éves teljesítménye legfeljebb 4.40%-ig kerül figyelembe vételre. Így az Alap egyes évek végén elérhető 4.40%-os hozama a teljes futamidő alatt legfeljebb 17.60% maximális hozam (365 napos bázison számított, maximális éves hozam: 4.14%, maximális EHM=4.14%) lehet (100.00%-os részesedési ráta mellett). Az Alapok futamidejének évei az éves hozamkifizetés feltételének vizsgálata szempontjából egymástól függetlenek. Az Alapok befektetési politikája a tőkevédelmen túlmenően minimum hozam kifizetését nem biztosítja. Az Alap célja, hogy a biztosítási, vagyonkezelési és pénzügyi szolgáltatásokban világszinten vezető szerepet betöltő, közismert tőzsdei vállalatok, az Allianz SE, az Assicurazioni Generali SpA, az AXA SA, a Swiss Re AG, és a Zurich Insurance Group AG részvényeinek meghatározott időpontokban mért tőzsdei árfolyam-emelkedése esetén évente 5.90%-os hozamot fizessen ki, és így optimális esetben elérje akár a maximális 23.60%-os (365 napos bázison számított, maximális éves hozam: 5.41%, maximális EHM=5.41%) teljesítményt (100.00%-os részesedési ráta mellett). Az Alap befektetési politikája minimum hozam kifizetését nem biztosítja. Az 5.90%-os éves hozamkifizetés feltétele, hogy mind az 5 részvény árfolyama magasabb legyen az Alap futamidejének elején megállapított, induló szintjükhöz viszonyítva a futamidő egyes éveinek végén. Amennyiben ez feltétel az Alap futamideje alatti bármelyik évben nem teljesül, viszont a rákövetkező évben igen, akkor az Alap nem csupán a hozamfizetés feltételét teljesítő évre fizet hozamot, hanem visszamenőleg is minden olyan korábbi évre, amelyben az Alap hozamfizetésére nem került sor. Így, az Alap az elérhető maximális 4x5.90%=23.60%-os hozamot akár akkor is tudja biztosítani, ha az 5 részvény árfolyama csak a lejáratkor lesz magasabb a kezdő szintjükhöz viszonyítva, azaz a 4. év végén teljesített feltétel, visszamenőlegesen, a megelőző 1., 2. illetve 3. évre is biztosítja az 5.90%-os éves hozamot.

14/28

Az Alapok célja, hogy a személy- és haszongépjármű-gyártásban és a kapcsolódó értékesítési, szerviz és pénzügyi szolgáltatásokban világszinten vezető szerepet betöltő, közismert tőzsdei vállalatok, a Fiat Chrysler Automobiles NV, a General Motors Co., a Honda Motor Co. Ltd., a Hyundai Motor Co., a Kia Motors Corp., a Nissan Motor Co. Ltd., a Mitsubishi Motors Corp., a Renault SA, a Tesla Motors Inc, a Volkswagen AG részvényeiből egyenlő arányban összeállított eszközkosár évente elért pozitív teljesítményét 7.00%-ig kifizesse, és így optimális esetben a teljes futamidő alatt elérje akár a maximális 35.00%-os (365 napos bázison számított, maximális éves hozam: 5.67%, maximális EHM*=5.67%) teljesítményt (100.00%-os részesedési ráta mellett). Az Alap befektetési politikája minimum hozam kifizetését nem biztosítja. Az Alap a részvénykosár teljesítményét az éves hozamkifizetések alkalmával úgy állapítja meg, hogy a futamidő minden egyes évében megvizsgálja az egyes részvényeknek az Alap indulásától elért nominális hozamát és annak alapján rangsorolja őket. Ezt követően kiválasztja a 6 legmagasabb hozamot elért részvényt, melyek hozamát az adott időszakra fix 7.00%-os értéken veszi figyelembe függetlenül a ténylegesen elért hozamuktól (az akár negatív, vagy akár pozitív is lehet). A fennmaradó 4 részvény esetében a ténylegesen elért teljesítményük kerül legfeljebb 7.00%-ig figyelembe vételre. Amennyiben az egyenlő arányban összeállított eszközkosárban így kiszámított hozamok átlaga pozitív, akkor az 7.00%-ig kifizetésre kerül az egyes éves hozamforduló időpontokat követően (100.00%-os részesedési ráta mellett). Az éves hozamkifizetés lehetséges alakulását bemutató egyszerűsített számpélda: Az Alap várható éves piaci környezet kiemelkedő konszolidált teljesítménye különböző piaci várható hozam magas közepes környezeteket feltételezve Renault +10.42% +10.42% Fiat +9.80% +9.80% Tesla +9.19% +9.19% VW +9.13% +9.13% GM +8.00% +8.00% Részvények ténylegesen elért teljesítménye Mitsubishi +7.97% +0.17% Nissan +7.51% -3.40% Hyundai +7.25% -6.25% Honda +7.04% -9.38% Kia +7.01% -11.39% Renault +7.00% +7.00% Fiat +7.00% +7.00% Tesla +7.00% +7.00% VW +7.00% +7.00% Részvények rögzített ill. GM +7.00% +7.00% ténylegesen elért Mitsubishi +7.00% +7.00% teljesítménye Nissan +7.00% -3.40% Hyundai +7.00% -6.25% Honda +7.00% -9.38% Kia +7.00% -11.39% Kifizetésre kerülő hozam 7.00% 1.16% (rögzített ill. tényleges hozamok átlaga)

negatív alacsony +10.42% +9.80% +9.19% +9.13% +8.00% -0.97% -7.48% -13.65% -14.70% -38.12% +7.00% +7.00% +7.00% +7.00% +7.00% +7.00% -7.48% -13.65% -14.70% -38.12% 0.00%

* A 82/2010. (III. 25.) számú a betéti kamat és az értékpapírok hozama számításáról és közzétételéről szóló Korm. rendelet szerint számított egységesített értékpapír hozam mutató.

3.2 Annak a jellemző befektetőnek a profilja, akinek a befektetési alap befektetési jegyeit szánják  Az Alapok várható hozama, a Befektetők számára a Befektetési jegyek vásárlásához ajánlott kockázatviselési hajlandóság, a Befektetési jegyek árfolyam-ingadozása, a javasolt minimum befektetési időtartama az alábbiak szerint foglalható össze: Befektetők számára ajánlott kockázatviselési hajlandóság kockázat-elutasító

Befektetési jegyek árfolyamingadozása nem jellemző

kockázat-elutasító

nem jellemző

 CIB Pénzpiaci Alap

kockázatkerülő

csekély

 CIB Ingatlan Alapok Alapja

kockázatkerülő

csekély

 CIB Algoritmus Alapok Alapja

kockázattűrő

kiszámítható

 CIB Kötvény Plusz Alap

kockázattűrő

kiszámítható

 CIB Dupla Profit Származtatott Alap

kockázattűrő

kiszámítható

 CIB Atlantika Származtatott Alap

kockázattűrő

kiszámítható

 CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja

kockázattűrő

kiszámítható

 CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja

kockázattűrő

kiszámítható

 CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap

kockázattűrő

kiszámítható

 CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap

kockázattűrő

kiszámítható

 CIB Tiszta Amerika Származtatott Alap

kockázattűrő

kiszámítható

Alap neve  CIB Hozamvédett Betét Alap  CIB Euró Pénzpiaci Alap

15/28

 CIB Triplatop Származtatott Alap

kockázattűrő

kiszámítható

 CIB WebWilág Származtatott Alap

kockázattűrő

kiszámítható

 CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja

kockázattűrő

kiszámítható

 CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja

kockázattűrő

kiszámítható

 CIB Biztos Pont Származtatott Alap

kockázattűrő

kiszámítható

 CIB Autógyártók Származtatott Alapja

kockázat-semleges

mérsékelt

 CIB Euró Autógyártók Származtatott Alapja

kockázat-semleges

mérsékelt

 CIB Balance Alapok Alapja

kockázat-semleges

mérsékelt

 CIB Euró Balance Alapok Alapja

kockázat-semleges

mérsékelt

 CIB Kincsem Kötvény Alap

kockázat-semleges

mérsékelt

 CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja

kockázat-elfogadó

jelentékeny

 CIB Közép-európai Részvény Alap

kockázatkedvelő

jelentős

 CIB Nyersanyag Alapok Alapja

kockázatkedvelő

jelentős

 CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja

kockázatkedvelő

jelentős

 CIB Indexkövető Részvény Alap

kockázatkedvelő

jelentős

 Befektetési jegyek árfolyamát a piaci folyamatok kedvező illetve kedvezőtlen irányba is befolyásolhatják, ezen piaci

 







folyamatok függvényében a Befektetési jegyek árfolyam-ingadozása a fentiek szerint bemutatott mértékben akár jelentős is lehet, a futamidő során a Befektetési jegyek visszaváltása árfolyamveszteséggel is járhat. A határozott futamidővel rendelkező Alapok befektetési politikája kizárólagosan csak a lejáratkor érvényes, 100%-os tőkevédelmet biztosít a Befektetési jegyek névértékére. A CIB Hozamvédett Betét Alap, a CIB Dupla Profit Származtatott Alap, a CIB Atlantika Származtatott Alap, a Befektetők számára, az egyes Alapok Kezelési szabályzata VII. fejezet, 34.2 pontjában meghatározott feltételek teljesülése esetén a befektetési politika által biztosított tőkevédelmet és minimum hozamra szóló hozamvédelmet nyújt. A CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja, CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja, CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap, CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap, CIB Tiszta Amerika Származtatott Alap, CIB Triplatop Származtatott Alap, CIB WebWilág Származtatott Alap, CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja, CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja, CIB Biztos Pont Származtatott Alap, CIB Autógyártók Származtatott Alapja, CIB Euró Autógyártók Származtatott Alapja a Befektetők számára, az egyes Alapok Kezelési szabályzata VII. fejezet, 34.2 pontjában meghatározott feltételek teljesülése esetén a befektetési politika által biztosított tőkevédelmet nyújt. A befektetések tényleges időtartama az Alapok esetében szabadon választható, a javasolt befektetési időtáv tapasztalati értékeken alapuló ajánlás, amely időtávon a piaci árfolyam-ingadozásokat is figyelembe véve általában kedvező hozam érhető el. A Befektetési jegyek vásárlói - a mindenkor hatályos devizajogszabályok szerint - devizabelföldi- és -külföldi természetes- és jogi személyek is lehetnek.

16/28

3.3 Azon eszközkategóriák, amelyekbe a befektetési alap befektethet, külön utalással arra vonatkozóan, hogy a befektetési alap számára engedélyezett-e a származtatott ügyletek alkalmazása  Az Alapok az alábbi eszközkategóriákba fektethetnek be: Az Alap által alkalmazni terv ezett célarány ok %-os mértékben kif ejezv e

CIB Hozamv édett Betét Alap

CIB Euró Pénzpiaci Alap

CIB Pénzpiaci Alap

Folyószámla, járulékos likvid eszközök, lekötött bankbetétek, szintetikus betétek* f orint 80-100% 0-20% dev iza Pénzpiaci eszközök f orint Átruházható értékpapírok állampapírok f orint

Kötvény Plusz Alap

CIB

CIB

Algoritmus

Balance

Alapok Alapja

Alapok Alapja

CIB Euró Balance Alapok Alapja

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-100% 0-100%

0-100%

0-20% 0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-100% 0-100%

0-100%

20-100%

80-100% 80**-100% 0-20%

0-20% 0-20% 0-20%

0-100% 0-100% 0-100%

0-20% 0-20% 0-20%

0-20% 0-20% 0-20%

0-20% 0-20% 0-20%

0-20% 0-20% 0-20%

0-20% 0-20% 0-20%

0-20% 0-20% 0-20%

0-20% 0-20% 0-20%

0-100% 0-100%

0-80% 0-80%

80-100% 80**-100% 0-20%

0-20%

0-80%

0-20%

0-20%

0-20%

0-50%

0-20%

0-20%

0-20%

0-20%

0-20%

0-20%

0-20%

0-80%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-50% 0-50%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20% 0-20% 0-20% 0-20%

0-20% 0-20% 0-20% 0-20% 0-20%

0-20% 0-20%

0-20% 0-20% 0-100% 0-100% 0-100%

0-20%

dev iza részv ény ek belf öldi külf öldi kollektív bef ektetési értékpapírok Repó-, fordított repóügyletek

CIB CIB CIB CIB CIB Feltörekv ő Közép-európai Indexköv ető Fejlett RészRészv ény piac Ny ersany ag Részv ény Részv ény v ény piaci Alapok Alapja i Alap Alap Alapok Alapja Alapok Alapja

0-20% 0-20%

dev iza hitelinzéteti, v állalati, egy éb kötv ény ek, jelzáloglev elek f orint

CIB Ingatlan Alapok Alapja

20-100% 80-100%

dev iza

CIB

CIB Kincsem Kötv ény Alap

0-10%

0-10%

0-10%

0-10%

0-20%

0-20%

0-20%

0-20%

80-100%

0-50%

80-100%

80-100%

80-100%

80-100%

80-100%

80-100%

0-10%

0-100% 0-100% 0-100%

Származtatott ügyletek*** tőzsdén kív üli határidős ügy letek

-50%-+50% -50%-+50% -50%-+50% -50%-+50%

-100%+200%

-50%-+50%

-100% +200%

-100% +200%

-100% +200%

-100% +200%

-100% +200%

-100% +200%

-100% +200%

tőzsdei határidős ügy letek

-50%-+50% -50%-+50% -50%-+50% -50%-+50%

-100% +200%

-50%-+50%

-100% +200%

-100% +200%

-100% +200%

-100% +200%

-100% +200%

-100% +200%

-100% +200%

Csereügy letek

-50%-+50% -50%-+50% -50%-+50% -50%-+50%

*

-100% +200%

Az Alap folyószámlájának portfólión belüli arányát az Alap által szerzett követelések és vállalt kötelezettségek értékének egyenlege módosítja, ez azt eredményezi, hogy az Alap vagyonán belüli részarányát, és ezáltal a többi portfólióelem részarányát sem lehetséges pontos célarányokkal meghatározni. ** 1998. évi LXVI. az egészségügyi hozzájárulásról szóló törvény 3/A. § (2) b) pontjában szereplő Európai Gazdasági Térség (EGT) állam által nyilvánosan kibocsátott, forintban jegyzett hitelviszonyt megtestesítő értékpapír. *** A származtatott ügyletek értéke a futamidő alatt jelentősen változhat, ez azt eredményezi, hogy az Alap vagyonán belüli részarányát, és ezáltal a többi portfólióelem részarányát sem lehetséges pontos célarányokkal meghatározni.

17/28

Az Alap által alkalmazni terv ezett célarány ok %-os mértékben kif ejezv e

CIB CIB CIB Euró CIB Euró CIB Euró CIB Élmezőny CIB Dupla CIB Tiszta CIB CIB Biztos CIB Euró CIB Luxusmárkák CIB Atlantika Gy ógy szergy CIB Triplatop Élmezőny Gy ógy szergy Luxusmárkák Prof it Amerika WebWilág Pont Autógy ártók Plusz Autógy ártók Származtatott ártók Származtatott 2 ártók 2 Plusz Származtatott Származtatott Származtatott Származtatott Származtatott Származtatott Származtatott Származtatott Alap Származtatott Alap Származtatott Származtatott Származtatott Alap Alap Alap Alap Alap Alapja Alapja Alapja Alapja Alapja Alapja Alap

Folyószámla, járulékos likvid eszközök, lekötött bankbetétek, szintetikus betétek* f orint 25-100% 25-100% 25-100%

25-100%

25-100%

25-100%

25-100%

25-100%

25-100%

25-100%

dev iza Pénzpiaci eszközök f orint

25-100%

25-100%

25-100%

25-100%

25-100%

25-100%

25-100%

25-100%

25-100%

f orint

opciók korrigált arány ban

    

 



25-100%

25-100%

25-100%

25-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100% 0-100%

0-100% 0-100%

0-100% 0-100%

0-100% 0-100%

0-100% 0-100%

0-100% 0-100%

0-100% 0-100%

0-100% 0-100%

0-100% 0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-100% 0-100%

0-100%

0-100%

0-100%

0-800%

0-800%

0-800%

0-800%

0-800%

0-800%

0-800%

0-800%

0-800%

0-800%

0-800%

0-800%

0-800%

0-800%

0-200%

0-200%

0-200%

0-200%

0-200%

0-200%

0-200%

0-200%

0-200%

0-200%

0-200%

0-200%

0-200%

0-200%

*



25-100%

0-100% 0-100%

dev iza Származtatott ügyletek*** opciók korrekció nélkül számított arány ban

25-100%

0-100% 0-100%

dev iza hitelinzéteti, v állalati, egy éb kötv ény ek, jelzáloglev elek f orint

25-100%

25-100%

dev iza Átruházható értékpapírok állampapírok

25-100%

Az Alap folyószámlájának portfólión belüli arányát az Alap által szerzett követelések és vállalt kötelezettségek értékének egyenlege módosítja, ez azt eredményezi, hogy az Alap vagyonán belüli részarányát, és ezáltal a többi portfólióelem részarányát sem lehetséges pontos célarányokkal meghatározni. ** 1998. évi LXVI. az egészségügyi hozzájárulásról szóló törvény 3/A. § (2) b) pontjában szereplő Európai Gazdasági Térség (EGT) állam által nyilvánosan kibocsátott, forintban jegyzett hitelviszonyt megtestesítő értékpapír. *** A származtatott ügyletek értéke a futamidő alatt jelentősen változhat, ez azt eredményezi, hogy az Alap vagyonán belüli részarányát, és ezáltal a többi portfólióelem részarányát sem lehetséges pontos célarányokkal meghatározni. Az egyes Alapok a portfóliójukban található adott elemek minimális, illetve maximális arányát illetően a mindenkor hatályos jogszabályi előírásokhoz, valamint az egyes Alapok Kezelési szabályzatának III. fejezet, 15. pontjában szereplő korlátokhoz képest szigorúbb korlátozásokat nem vállalnak. A jelen pont az egyes Alapok befektetési stratégiájának megvalósítása, napi működése során várható, korlátozást nem jelentő, tervezett célaranyok bemutatására szolgál. Az egyes Alapok portfóliójában található állampapírok az állam által kibocsátott, illetve garantált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokat, így többek között a diszkontkincstárjegyeket, közép és hosszú lejáratú, fix, illetve változó kamatozású államkötvényeket jelenthetnek. Az egyes Alapok portfóliójában található hitelintézeti kötvények bankok által kibocsátott, illetve banki garanciával rendelkező hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokat jelenthetnek. Az egyes Alapok portfóliójában található vállalati kötvények devizabelföldi és devizakülföldi gazdasági társaságok által kibocsátott kötvényeket, kereskedelmi kötvényeket jelenthetnek. Az egyes Alapok portfóliójában található jelzáloglevelek a belföldön és külföldön bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzálogleveleket jelenthetnek. Az egyes Alapok portfóliójában található repó- és fordított repóügyletek minden olyan repó-, és inverz repó megállapodást jelenthetnek, amelyek értékpapír tulajdonjogának, illetve az értékpapír tulajdonjogához fűződő garantált jog átruházására vonatkoznak - ha e garanciát olyan elismert tőzsde bocsátja ki, amely az értékpapírhoz fűződő joggal rendelkezik -, és a megállapodás nem teszi lehetővé az eladó számára, hogy az adott értékpapírt adott időpontban egyszerre több félnek ruházza át, illetőleg más ügylethez adja biztosítékul. A szerződéskötéssel egyidejűleg az értékpapírra az eladó visszavásárlási kötelezettséget, a vevő az eladó részére történő viszonteladási kötelezettséget vállal a szerződésben meghatározott vagy az eladó által meghatározandó jövőbeli időpontban történő meghatározott visszavásárlási, illetve viszonteladási áron. A felek közötti megállapodás rendelkezhet úgy is, hogy az ügylet tárgyát képező és biztosítékul szolgáló értékpapír, más egyenértékű értékpapírra kicserélhető. Az ügylet az értékpapír eladója szempontjából repóügyletnek, az értékpapír vevője szempontjából fordított repóügyletnek tekintendő. Az egyes Alapok portfóliójában található kollektív befektetési értékpapírok nyílt-, és zártvégű értékpapír befektetési alapok vagy más kollektív befektetési formák által kibocsátott befektetési jegyeket, illetve ETF-eket jelenthetnek. A határozatlan futamidővel rendelkező Alapok portfóliójában található tőzsdei vagy tőzsdén kívüli származtatott ügyletek kötvényekhez, indexekhez, devizákhoz és kamatlábakhoz kötődő határidős ügyleteket, valamint kamat-, deviza- és tőkecsere-ügyleteket jelenthetnek. A határozatlan futamidővel rendelkező Alapoknak lehetőségük van származtatott ügyletek kötésére, amennyiben a portfóliójukban található a Befektetési jegyek pénznemétől eltérő devizában denominált eszközök devizakockázatának csökkentése az Alapkezelő mindenkori piaci várakozásai szerint indokolt. A CIB Indexkövető Részvény Alap a BUX index kosarának leképezése érdekében származtatott részvényindex termékeket vásárolhat. A határozott futamidővel rendelkező Alapok portfóliója származtatott terméket tartalmaz, ezért a határozott futamidővel rendelkező Alapokba történő befektetés a szokásostól eltérő kockázattal jár. A határozott futamidővel rendelkező Alapok a befektetési stratégiában leírt opción kívül további származtatott ügyleteket abban az esetben köthetnek, amennyiben a portfóliójukban található a Befektetési jegyek pénznemétől eltérő devizában denominált eszközök devizakockázatának csökkentése az Alapkezelő mindenkori piaci várakozásai szerint indokolt. A származtatott termékek nettó pozíciójának a 78/2014. (III. 14.) kormányrendelet 2. számú melléklete szerinti korrigált összértéke legfeljebb kétszerese, korrekció nélküli összértéke legfeljebb nyolcszorosa lehet a határozott futamidővel rendelkező Alapok Saját tőkéjének.

18/28

3.4 Figyelemfelhívás a befektetési alap kezelési szabályzatának azon pontjára vonatkozóan, mely a befektetési alap kockázati tényezőinek bemutatását tartalmazza A kockázatok az Alapok portfóliójában található eszközöktől függenek, ez határozza meg a Befektetési jegyek árfolyamingadozásának mértékét és irányát. Az Alapok portfóliójában található befektetési eszközök árfolyamának változékonysága miatt elengedhetetlen a Befektetők számára befektetési döntésük meghozatala előtt a kockázati tényezők áttanulmányozása, amelyre vonatkozó részletek a Kezelési szabályzat IV. fejezet, 26. pontjában találhatóak. 3.5 A származtatott ügyletek alkalmazásának célja (fedezeti vagy a befektetési célok megvalósítása), lehetséges hatása a kockázati tényezők alakulására  A határozatlan futamidővel rendelkező Alapoknak lehetőségük van származtatott ügyletek kötésére, amennyiben a portfóliójukban található a Befektetési jegyek pénznemétől eltérő devizában denominált eszközök devizakockázatának, vagy a portfóliójukban található hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok kamatláb kockázatának csökkentése, vagy az egyes Alapok befektetési céljainak megvalósítása érdekében az Alapkezelő mindenkori piaci várakozásai szerint indokolt. A CIB Indexkövető Részvény Alap a BUX index kosarának leképezése érdekében származtatott részvényindex termékeket vásárolhat.  A határozott futamidővel rendelkező Alapok portfóliója származtatott terméket tartalmaz, ezért a határozott futamidővel rendelkező Alapokba történő befektetés a szokásostól eltérő kockázattal jár. A határozott futamidővel rendelkező Alapok a befektetési stratégiában leírt opción kívül további származtatott ügyleteket abban az esetben köthetnek, amennyiben a portfóliójukban található a Befektetési jegyek pénznemétől eltérő devizában denominált eszközök devizakockázatának csökkentése az Alapkezelő mindenkori piaci várakozásai szerint indokolt. A származtatott termékek nettó pozíciójának a 78/2014. (III. 14.) kormányrendelet 2. számú melléklete szerinti korrigált összértéke legfeljebb kétszerese, korrekció nélküli összértéke legfeljebb nyolcszorosa lehet a határozott futamidővel rendelkező Alapok Saját tőkéjének. 3.6 Amennyiben a befektetési alap befektetési politikája alapján egy adott intézménnyel szembeni, az adott intézmény által kibocsátott átruházható értékpapírokba vagy pénzpiaci eszközökbe történő befektetésekből, az adott intézménynél elhelyezett betétekből, és az adott intézménnyel kötött tőzsdén kívüli származtatott ügyletekből eredő összevont kockázati kitettsége meghaladhatja a befektetési alap eszközeinek 20%-át, figyelemfelhívás az ebből fakadó speciális kockázatokra  Az Alapok eszközeinek 20%-ot meghaladó részét az Alapkezelő által a Bszt. 63. §-a alapján meghatározott végrehajtási helyszíneket jelentő partnereknél pénzpiaci eszközökbe, lekötött bankbetétekbe fektethetik. Amennyiben az Alapok betétlekötési megbízásait teljesítő vagy az Alapban található pénzpiaci eszközöket kibocsátó hitelintézet fizetésképtelenné válik, részben vagy egészben nem, vagy nem megfelelő időben teljesíti fizetési kötelezettségét, ez hátrányosan befolyásolhatja az Alapok befektetéseit, a határozott futamidővel rendelkező Alapok hozamának kifizetését, illetve a Befektetési jegyeik névértékének lejáratkori visszafizetését. A bankbetétekből, illetve pénzpiaci eszközökből származó követelések esedékességkori megfizetése az Alapkezelő által a Bszt. 63. §-a alapján meghatározott végrehajtási helyszíneket jelentő partnerek fizetőképességét feltételezi.  Az Alapok kizárólag a Befektetési stratégiában szereplő célok elérése érdekében köthetnek származtatott ügyleteket. Az Alapok eszközeinek 20%-át meghaladhatja az egy befektetési szolgáltatónál, így többek között az Alapkezelő által a Bszt. 63. §-a alapján meghatározott végrehajtási helyszíneket jelentő partnerekkel, kötött származtatott ügyletek értéke, amely azzal a kockázattal jár, hogy az Alapok megfelelő hozamának elérése és/vagy kifizetése az Alapkezelő a Bszt. 63. §-a alapján meghatározott végrehajtási helyszíneket jelentő partnerek fizetőképességét feltételezi. 3.7 Amennyiben a befektetési alap alapvetően nem az átruházható értékpapírok vagy pénzügyi eszközök közé tartozó eszközkategóriákba fektet be, vagy leképez egy meghatározott indexet, figyelemfelhívás a befektetési alap befektetési politikájának ezen elemére  Az Alapok nem fektetnek be nem átruházható értékpapírok vagy pénzügyi eszközök közé tartozó, valamint a 78/2014. (III. 14.) kormányrendelet 24. §-ában meghatározott befektetési szabályok hatálya alá tartozó eszközkategóriákba.  A CIB Indexkövető Részvény Alap a BUX index kosarában szereplő, legsikeresebb hazai tőzsdei vállalatok részvényeibe fektet, követve a BUX index összetételének mindenkori súlyarányait. Az Alap célja nem pusztán a BUX index mindenkori teljesítményének leképezése, hanem annak felülmúlása, mivel az Alapkezelőnek a piaci várakozásai szerint módjában áll az indexben szereplő egyes értékpapírok súlyarányaitól +/-5%-kal eltérni. A CIB Indexkövető Részvény Alap a BUX index kosarának leképezése érdekében származtatott részvényindex termékeket is vásárolhat. 3.8 Amennyiben a befektetési alap nettó eszközértéke a portfolió lehetséges összetételénél vagy az alkalmazható kezelési technikáinál fogva erőteljesen ingadozhat, az erre vonatkozó figyelemfelhívás  CIB Hozamvédett Betét Alap nem jellemző  CIB Euró Pénzpiaci Alap nem jellemző  CIB Pénzpiaci Alap csekély  CIB Ingatlan Alapok Alapja csekély  CIB Algoritmus Alapok Alapja kiszámítható  CIB Kötvény Plusz Alap kiszámítható  CIB Dupla Profit Származtatott Alap kiszámítható  CIB Atlantika Származtatott Alap kiszámítható  CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja kiszámítható  CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja kiszámítható  CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap kiszámítható

19/28

CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap kiszámítható CIB Tiszta Amerika Származtatott Alap kiszámítható CIB Triplatop Származtatott Alap kiszámítható CIB WebWilág Származtatott Alap kiszámítható CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja kiszámítható CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja kiszámítható CIB Biztos Pont Származtatott Alap kiszámítható CIB Autógyártók Származtatott Alapja mérsékelt CIB Euró Autógyártók Származtatott Alapja mérsékelt CIB Balance Alapok Alapja mérsékelt CIB Euró Balance Alapok Alapja mérsékelt CIB Kincsem Kötvény Alap mérsékelt CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja jelentékeny CIB Közép-európai Részvény Alap jelentős CIB Nyersanyag Alapok Alapja jelentős CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja jelentős CIB Indexkövető Részvény Alap jelentős A Befektetési jegyek árfolyama az Alapok folyamatos illetve határozott futamideje alatt várhatóan a jelen pontban leírtak szerint alakul, azonban a Befektetési jegyek árfolyamát a piaci folyamatok kedvező illetve kedvezőtlen irányba is befolyásolhatják, így a szokványostól eltérő piaci folyamatok függvényében a CIB Hozamvédett Betét Alap, a CIB Euró Pénzpiaci Alap és a CIB Pénzpiaci Alap kivételével a Befektetési jegyek árfolyam-ingadozása a jelen pontban szerinti bemutatott szinteket akár meg is haladhatja, így a Befektetési jegyek visszaváltása árfolyamveszteséggel is járhat. 3.9 Amennyiben a befektetési alap - a Felügyelet engedélye alapján - eszközeinek akár 100%-át fektetheti olyan, különböző átruházható értékpapírokba és pénzpiaci eszközökbe, amelyeket valamely EGT-állam, annak önkormányzata, harmadik ország, illetve olyan nemzetközi szervezet bocsátott ki, amelynek egy vagy több EGTállam is tagja, az erre vonatkozó figyelemfelhívás Az Alapok eszközeinek 100%-át fektethetik EGT vagy OECD tagállam által kibocsátott vagy garantált állampapírokba és nemzetközi pénzügyi intézmény által kibocsátott vagy garantált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba, ha eszközeinek legfeljebb 35%-át fekteti egy adott sorozatba tartozó értékpapírba. 3.10 Egyéb információk Az Alapkezelő a Kbftv.-ben illetve a 78/2014. (III. 14.) kormányrendeletben meghatározott befektetési szabályok keretein belül, saját döntése alapján végez, illetve végeztet minden olyan tranzakciót (prompt, határidős, opciós, származékos és visszavásárlási ügyletek), amivel megítélése szerint az Alapok eszközértéke, befektetéseinek hozama növelhető, az Alapok eszközeinek likviditási feltételei javíthatók, illetve a befektetések kockázata csökkenthető. Az Alapok Kezelési szabályzatában meghatározott befektetési politikájának bármely elemét az Alapkezelő egyoldalúan módosíthatja, amely módosítások csak a Felügyelet engedélyével, a közzétételt követő 30 nap elteltével léphetnek hatályba. Az Alapkezelő az Alapok Tájékoztatóját és Kezelési szabályzatát, a Kiemelt befektetői információit a mindenkor hatályos szervezeti, működési és eljárási szabályoknak megfelelő eljárásrend keretei között módosítja, melynek értelmében az Alapkezelő döntéseit nem határozati formában hozza meg.                 

4.

A BEFEKTETŐK RÉSZÉRE SZÓLÓ TÁJÉKOZTATÁS ELÉRHETŐSÉGE 4.1 Annak a helynek a megnevezése, ahol a befektetési alap tájékoztatója, kezelési szabályzata, a kiemelt befektetői információ, a rendszeres tájékoztatás célját szolgáló jelentések, valamint a rendkívüli tájékoztatás célját szolgáló közlemények - ezen belül a befektetők részére történő kifizetésekkel, a befektetési jegyek visszaváltásával kapcsolatos információk - hozzáférhetőek A Befektetők részére történő kifizetésekkel, a Befektetési jegyek visszaváltásával, az Alapokkal kapcsolatos egyéb információk, az Alapokra vonatkozó Kiemelt Befektetői Információk, az Alapok napi Nettó eszközértéke, éves-, féléves jelentései, havi portfólió-jelentései valamint az Alapokra vonatkozó hivatalos közlemények megtekinthetők a forgalmazási helyeken, az Alapkezelő székhelyén, a www.cib.hu és a www.cibalap.hu oldalakon, valamint - az Alapok napi Nettó eszközérték adatainak kivételével - a Felügyelet által üzemeltetett nyilvános közzétételi felületen, a www.kozzetetelek.hu oldalon. 4.2 Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ Rendszeres tájékoztatási kötelezettség  Az Alapkezelő legalább félévenként, a pénzügyi tárgyfélév lezárása után 2 hónapon belül, valamint évente, a pénzügyi tárgyév lezárása után 4 hónapon belül köteles az Alapokról féléves valamint éves jelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni. Az Alapkezelő a féléves valamint éves jelentést a Felügyeletnek történő megküldéssel egyidejűleg közzéteszi a www.cib.hu és a www.cibalap.hu oldalakon, valamint a Felügyelet által üzemeltetett nyilvános közzétételi felületen, a www.kozzetetelek.hu oldalon, ahol biztosítja azok legalább 5 évre visszamenőleges hozzáférhetőségét.  Az Alapkezelő köteles havonta az Alapok tekintetében, a hónap utolsó forgalmazási napjára vonatkozóan megállapított Nettó eszközérték alapján portfólió-jelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni és a megállapítás napját követő 10. forgalmazási naptól a forgalmazási helyeken és a saját székhelyén hozzáférhetővé tenni. A portfólió-jelentésnek tartalmaznia kell a portfólió befektetési eszközfajták, illetve a befektetési politikájában részletezett egyéb kategóriák szerinti bemutatását, az egyes Alapok portfóliójában 10.00%-nál magasabb részarányt képviselő eszközöket, az egyes Alapok által alkalmazott tőkeáttétel mértékét, Saját tőkét és az egy Befektetési jegyre jutó Nettó eszközértéket.

20/28

Rendkívüli tájékoztatási kötelezettség Az Alapkezelő az Alapok működésére vonatkozóan köteles a Felügyeletnek megküldeni, továbbá a www.cib.hu és a www.cibalap.hu oldalakon, valamint a Felügyelet által üzemeltetett nyilvános közzétételi felületen, a www.kozzetetelek.hu oldalon köteles közzétenni, valamint a Forgalmazónál hozzáférhetővé tenni:  az átalakulási, egyesülési hirdetményt, legkésőbb 30 nappal az átalakulás, egyesülés hatálybalépése előtt,  a befektetési szabályok változását, legkésőbb 30 nappal a hatálybalépés előtt,  a Kezelési szabályzat olyan tartalmú módosítását, ami a határozott futamidő csökkentését jelenti, legkésőbb 30 nappal a hatálybalépés előtt,  a Befektetési jegyek visszaváltásával kapcsolatos költségek változását, a Befektetési jegyek visszaváltását érintő forgalmazási szabályoknak az elszámolási időtartam növekedésével járó változását, a változás hatálybalépését megelőzően legalább 30 nappal,  a Kezelési szabályzat olyan tartalmú módosítását, ami a Befektetési jegyek visszaváltási lehetőségének korlátozását - ide nem értve a forgalmazás szünetelésének vagy felfüggesztésének eseteit -, a változás hatálybalépését megelőzően olyan, legalább 30 napos határidővel, amely lehetőséget ad a Befektetőknek arra, hogy a módosítás hatálybalépését megelőzően lehetőségük legyen a Befektetési jegyeik visszaváltására,  a Kezelési szabályzat egyéb módosítását, legkésőbb a hatálybalépés napján,  az Alapkezelő engedélyének visszavonását, az engedély visszavonására vonatkozó határozat jogerőre emelkedését követő 2 munkanapon belül,  a befektetési alapkezelési tevékenység átadását, legkésőbb 15 nappal a hatálybalépés előtt,  a Befektetési jegyek forgalmazásának felfüggesztését, szünetelését, illetve újraindítását, a pénzügyi eszközök illikvid részének elkülönítését és annak megszüntetését, haladéktalanul,  az Alapkezelővel szembeni felszámolási eljárás megindítását, a felszámolást elrendelő végzés jogerőre emelkedését követő 2 munkanapon belül,  az Alapok megszűnésekor a megszűnési jelentést, annak a Felügyelet részére történő benyújtásával egyidejűleg,  a hozamfizetés esetét kivéve az egy befektetési jegyre jutó Nettó eszközértéknek az előző Nettó eszközértékhez képest, illetve napi számítás esetén 3 értékelési napon belül bekövetkezett 20%-ot meghaladó mértékű csökkenésének okát, legkésőbb a felmerülést követő 2 munkanapon belül,  a közzétételi helyek változását a változás hatálybalépését megelőzően legalább 10 nappal,  a forgalmazási helyek felsorolásában bekövetkezett bármely változást, legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon,  a forgalmazókban bekövetkezett bármely változást legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon, illetve amennyiben a felsorolás szűküléséről az Alapkezelő utólag értesül legkésőbb a változás napját követő 2 munkanapon belül,  a Kiemelt befektetői információ változásait, a változás Befektetők részére történő rendelkezésre bocsátásával egyidejűleg,  a Felügyelet által adott engedélyben, illetve a jóváhagyott Kezelési szabályzatban meghatározott feltételektől való eltérést, az eltéréstől számított 2 napon belül,  a Kbftv.-ben meghatározott egyéb információkat az ott meghatározottak szerint. 5.

ADÓZÁSI SZABÁLYOK A jelen fejezetnek nem célja a Befektetési jegyekkel kapcsolatos adókövetkezmények teljes körű tárgyalása, teljesnek csak a Kezelési szabályzat kiadásának időpontjában alkalmazandó hatályos jogszabályokra való hivatkozás tekinthető. Az egyes Befektetők kapcsán beálló adózási következmények kizárólag az adott Befektető egyedi körülményei alapján ítélhetők meg. Az adózásra vonatkozó szabályok a jövőben változhatnak. 5.1 A befektetési alapra alkalmazandó adózási rendszer befektetők szempontjából releváns elemeinek rövid összefoglalása Az Alapokat a 2006. évi LIX. számú, az államháztartás egyensúlyát javító különadóról és járadékról szóló törvény 2015. január 1-től hatályos módosítása értelmében különadó-fizetési kötelezettség terheli. A különadó alapja az egyes Alapok befektetési jegyeinek a negyedév naptári napjain nyilvántartott nettó eszközértékén számított negyedévben összesített érték és a negyedév naptári napjai hányadosaként számított értéke, ide nem értve az adott Alap tulajdonában lévő, ezen számlákon nyilvántartott értékpapírok forintban kifejezett fentiek szerinti értékét. Az adó éves mértéke az adóalap 0.05%a. A különadót negyedévente a tárgy negyedévet követő hónap 20. napjáig az Alapkezelő állapítja meg, szedi be, vallja be és - a megállapított beszedett és beszedni elmulasztott adót - fizeti meg. Az Alapok külföldi befektetésein keletkező jövedelmek esetén előfordulhat, hogy e jövedelmeket a keletkezés helyét jelentő országban adó terheli. Ebben az esetben a jövedelem adózását az adott ország jogszabályai, és az adott ország és Magyarország között fennálló, a kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezmény határozzák meg (ha ez utóbbi létezik). 5.2 A befektetők részére kifizetett hozamot és árfolyamnyereséget a forrásnál terhelő levonásokra vonatkozó információ Devizabelföldi magánszemélyek adózása Amennyiben a Befektetési jegyeket nyilvánosan hozták forgalomba, akkor a Befektetési jegyek visszaváltásából származó árfolyamnyereség, illetve a Befektetési jegyek kifizetett hozama után kamatadót és egészségügyi hozzájárulást (EHO) kell fizetni. Az adó és a hozzájárulás alapja a visszaváltási/eladási ár és az igazolt vételár különbsége, illetve a jóváírt hozam összege. A jegyzési időszak alatt a Befektetési jegyek igazolt vételára a jegyzés napján érvényes jegyzési árfolyam. Az Szja. törvény alkalmazásában a kamat adókulcsa a Kezelési szabályzat jóváhagyásának időpontjában 16%, az EHO kulcsa 6%. A Befektetési jegyek nyugdíj-előtakarékossági számlára, illetve tartós befektetési számlára helyezhetőek. Az értékpapír számlán elhelyezett Befektetési jegyek árfolyamnyeresége, illetve hozama után a kifizetőnek minősülő Forgalmazó adót és EHO-t von le. A tartós befektetési, illetve nyugdíj

21/28

előtakarékossági számlán elhelyezett Befektetési jegyek árfolyamnyeresége, illetve hozama után a Forgalmazó után kamatadót és EHO-t nem von le. Nem keletkezik EHO fizetési kötelezettség CIB Pénzpiaci Alapba és a CIB Kincsem Kötvény Alapba történt befektetésből származó jövedelem után, amennyiben a Befektető által az említett Alapok Befektetési jegyeire adott vételi megbízás a jelen összevont tájékoztató és az említett Alapok kezelési szabályzatának 2014/04/03 dátummal hatályba lépett módosítását követően teljesült. Devizabelföldi jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok adózása Esetükben a Befektetési jegyek visszaváltásából származó árfolyamnyereség, illetve a Befektetési jegyek kifizetett hozama a társasági adóalap része. Ez után a mindenkor érvényes adójogszabályok szerint (a társasági adóról, az osztalékadóról szóló törvény) kell az adót megfizetni. A Forgalmazó az árfolyamnyereség, illetve a jóváírt hozam után adót nem von le. Deviza-külföldiek adózása Ha Magyarország és a Befektetési jegy tulajdonos adóügyi illetőségének az országa között van kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezmény, akkor a jövedelem adózása az egyezmény rendelkezései szerint a hazai, illetve a saját országa jogszabályainak hatálya alá tartozik. Az egyezmény hiányában a deviza-külföldiekre deviza-belföldiekre vonatkozó magyar adójogszabályok vonatkoznak. A Forgalmazó adólevonási kötelezettséget a vonatkozó adóegyezmény és a belföldi adójogszabályok alapján teljesíti.

II.

A forgalomba hozatallal kapcsolatos információk

6.

A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALOMBA HOZATALA 6.1 A Befektetési jegyek forgalomba hozatala A Befektetési jegyek első alkalommal történő forgalomba hozatalára az alábbi időszakokban került sor:  CIB Hozamvédett Betét Alap 2005/02/21-2005/02/23  CIB Euró Pénzpiaci Alap 2005/09/12-2005/09/14  CIB Pénzpiaci Alap 2000/04/26-2000/04/28  CIB Ingatlan Alapok Alapja 2003/08/25-2003/08/27  CIB Kincsem Kötvény Alap 1997/06/02-1997/06/04  CIB Algoritmus Alapok Alapja 2011/02/28-2011/04/01  CIB Kötvény Plusz Alap 2015/03/09-2015/04/03  CIB Balance Alapok Alapja 2014/11/03-2014/11/28  CIB Euró Balance Alapok Alapja 2015/05/12-2015/06/05  CIB Közép-európai Részvény Alap 1998/05/04-1998/05/06  CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja 1999/04/26-1999/04/28  CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja 2008/02/20-2008/03/07  CIB Indexkövető Részvény Alap 2004/08/23-2004/08/25  CIB Nyersanyag Alapok Alapja 2006/05/22-2006/05/26  CIB Dupla Profit Származtatott Alap 2010/05/31-2010/08/13  CIB Atlantika Származtatott Alap 2011/04/11-2011/06/10  CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja 2013/04/22-2013/06/14  CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja 2013/04/22-2013/06/14  CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap 2013/11/25-2014/01/17  CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap 2013/11/25-2014/01/17  CIB Tiszta Amerika Származtatott Alap 2013/08/21-2013/09/30  CIB WebWilág Származtatott Alap 2014/02/10-2014/03/28  CIB Triplatop Származtatott Alap 2014/04/14-2014/05/23  CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja 2014/10/13-2014/11/28  CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja 2014/10/13-2014/11/28  CIB Biztos Pont Származtatott Alap 2015/01/12-2019/02/27  CIB Autógyártók Származtatott Alapja 2015/04/13-2015/05/29  CIB Euró Autógyártók Származtatott Alapja 2015/04/13-2015/05/29 A Befektetési jegyeket csak a hatályos és vonatkozó jogszabályokkal összhangban lehet forgalomba hozni és forgalmazni devizabelföldi jogi személy, devizabelföldi természetes személy, devizakülföldi jogi személy vagy szervezet és devizakülföldi természetes személy részére. A Befektetési jegyeknek a másodlagos piacon történő értékesítése a vonatkozó és hatályos magyar jogszabályok alapján történhet. Az Alapkezelő nem állítja, hogy a jelen Tájékoztató és Kezelési szabályzat valamely más országban az ott alkalmazandó jogszabályi vagy egyéb követelményeknek megfelelően jogszerűen terjeszthető, reklámozható - közvetlenül vagy közvetetten - vagy azt, hogy a Befektetési jegyek jogszerűen más országban forgalomba hozhatók, megvásárolhatók, illetve nem vállalnak felelősséget az ilyen terjesztés, reklámozás, forgalomba hozatal vagy vásárlás jogszerűségéért. Magyarországon kívül az Alapkezelő nem tett és nem fog tenni semmiféle olyan intézkedést, amely a Befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalát vagy a jelen Tájékoztató és Kezelési szabályzat terjesztését lehetővé tenné egy olyan országban, ahol a forgalomba hozatalhoz vagy a terjesztéshez ilyen intézkedésre szükség van. Az Alapkezelő felkéri azokat, akik a jelen Tájékoztató és Kezelési szabályzat birtokába jutnak, hogy tájékozódjanak és vizsgálódjanak a jelen Tájékoztató és Kezelési szabályzat terjesztésére, illetve a befektetési jegyek forgalomba hozatalra és értékesítésre vonatkozó minden esetleges korlátozásról. A befektetési jegyek nyilvántartásba vételére az Amerikai Egyesült Államok 1933. évi többször módosított Értékpapírtörvénye (az "Amerikai Értékpapírtörvény") alapján nem került sor, és azokat az Amerikai Egyesült Államok területén vagy amerikai egyesült államokbeli személy részére vagy javára nem lehet vételre felajánlani, illetve értékesíteni, kivéve, ha azok összhangban történnek az Amerikai Értékpapírtörvény alapján hozott Regulation S

22/28

szabályával. A fentiekben használt kifejezések a Regulation S szabályban meghatározott jelentéssel bírnak. 6.2 A forgalomba hozatali mennyiség maximum, illetve minimum mértéke A Befektetési jegyek első alkalommal történő forgalomba hozatalára az alábbi értékben került sor:  CIB Hozamvédett Betét Alap 500,000,000 HUF  CIB Euró Pénzpiaci Alap 1,000,000.00 EUR  CIB Pénzpiaci Alap 175,616,692 HUF  CIB Ingatlan Alapok Alapja 1,000,500,000 HUF  CIB Kincsem Kötvény Alap 3,000,000,000 HUF  CIB Algoritmus Alapok Alapja 624,620,717 HUF  CIB Kötvény Plusz Alap 1,961,216,962 HUF  CIB Balance Alapok Alapja 1,869,148,026 HUF  CIB Balance Alapok Alapja 3,282,685.36 EUR  CIB Közép-európai Részvény Alap 508,258,918 HUF  CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja 183,774,120 HUF  CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja 314,175,622 HUF  CIB Indexkövető Részvény Alap 500,000,000 HUF  CIB Nyersanyag Alapok Alapja 1,743,972,688 HUF  CIB Dupla Profit Származtatott Alap 7,290,100,000 HUF  CIB Atlantika Származtatott Alap 2,832,030,000 HUF  CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja 6,919,860,000 HUF  CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja 13,509,105.43 EUR  CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap 7,876,390,000 HUF  CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap 9,004,292.45 EUR  CIB Tiszta Amerika Származtatott Alap 5,450,450,000 HUF  CIB WebWilág Származtatott Alap 4,877,300,000 HUF  CIB Triplatop Származtatott Alap 5,015,930,000 HUF  CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja 6,530,390,000 HUF  CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja 22,554,256.42 EUR  CIB Biztos Pont Származtatott Alap 8,776,470,000 HUF  CIB Autógyártók Származtatott Alapja 3,163,700,000 HUF  CIB Euró Autógyártók Származtatott Alapja 8,390,188.90 EUR 6.3 Az allokáció feltételei 6.3.1 A jegyzési maximum elérését követő allokáció módja A Befektetési jegyek első alkalommal történő forgalomba hozatala sikeresen lezárult, az Alapkezelő valamennyi szabályszerűen teljesített jegyzést a jegyzés lezárásáig korlátozás nélkül elfogadott, így túljegyzés miatti allokációs szabályok alkalmazására nem került sor. 6.3.2 A jegyzési maximum elérését követő allokáció lezárásának időpontja A Befektetési jegyek első alkalommal történő forgalomba hozatala sikeresen lezárult, az Alapkezelő valamennyi szabályszerűen teljesített jegyzést a jegyzés lezárásáig korlátozás nélkül elfogadott, így túljegyzés miatti allokáció lezárására nem került sor. 6.3.3 Az allokációról való értesítés módja A Befektetési jegyek első alkalommal történő forgalomba hozatala sikeresen lezárult, az Alapkezelő valamennyi szabályszerűen teljesített jegyzést a jegyzés lezárásáig korlátozás nélkül elfogadott, így túljegyzés miatti allokációhoz kapcsolódó tájékoztatásra nem került sor. 6.4 A befektetési jegyek forgalomba hozatali ára 6.4.1 A fenti ár közzétételének módja A Befektetési jegyek a jegyzési időszak utolsó napján a névértékkel egyező áron, a jegyzési időszak korábbi napjain a névértéknél alacsonyabb, diszkont áron voltak jegyezhetőek. Az Alapkezelő a jegyzési időszak alatt alkalmazandó jegyzési árfolyamok megállapításához szükséges számítási módszert, a diszkontláb mértékét és a napi jegyzési árfolyamokat a nyilvános ajánlattételről szóló hirdetményben tette közzé. Jegyzéskor fizetendő vételár a jegyzett darabszám és a jegyzési ár szorzatával egyezett meg. 6.4.2 A fenti ár közzétételének helye A Befektetési jegyek jegyzési árfolyamai megtekinthetők a forgalmazási helyeken, az Alapkezelő székhelyén, a www.cib.hu és a www.cibalap.hu oldalakon, valamint a Felügyelet által üzemeltetett nyilvános közzétételi felületen, a www.kozzetetelek.hu oldalon. 6.5 A befektetési jegyek forgalomba hozatalával kapcsolatban felszámított költségek A Befektetési jegyek jegyzésére díjmentesen került sor, a Befektetőt közvetlenül terhelő költségek nem kerültek felszámításra.

23/28

III. A közreműködő szervezetekre vonatkozó részletes információk 7.

A BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK 7.1 A befektetési alapkezelő neve, cégformája  Cégnév: CIB Befektetési Alapkezelő Zrt.  Cégjogi forma: zártkörűen működő részvénytársaság. 7.2 A befektetési alapkezelő székhelye  Székhely: H-1027 Budapest, Medve u. 4-14. Az Alap székhelye az Alapkezelő székhelye szerinti tagállammal megegyező tagállamban található.  Levelezési cím: H-1027 Budapest, Medve utca 4-14. 7.3 A befektetési alapkezelő cégjegyzékszáma  Cégjegyzék szám: Cg. 01-10-044283.  Cégbejegyzés ideje, helye: 2000. április 3., Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, Budapest. 7.4 A befektetési alapkezelő alapításának dátuma, határozott időtartamra alapított társaság esetén az időtartam feltüntetése  Alapítás időpontja: 1999. december 31., jogelődje a CIB Befektetési Alapkezelő Kft., alapítva 1997. április 1-én.  Működés időtartama: az Alapkezelő határozatlan időre alakult. 7.5 Ha a befektetési alapkezelő más befektetési alapokat is kezel, ezek felsorolása CIB Zártkörű Értékpapír Alap, CIB Zártkörű Értékpapír Alap 2. 7.6 Egyéb kezelt vagyon nagysága  Alapkezelő által kezelt nyilvános befektetési alapok vagyona 2014. december 31-én: 321,130,412,426 HUF.  Alapkezelő által kezelt portfóliók vagyona 2014. december 31-én: 13,273,850,373 HUF. 7.7 A befektetési alapkezelő munkaszervezetének operatív vezetését ellátó, ügyvezető és felügyelő szerveinek tagjai és beosztásuk, azon társaságon kívüli főbb tevékenységeik megjelölése mellett, ahol ezek az adott társaságra nézve jelentőséggel bírnak  Igazgatóság:  Komm Tibor, Igazgatóság elnöke, Vezérigazgató, az Alapkezelő munkaszervezetének operatív vezetését, ügyvezetését ellátó vezető, üzleti elérhetőség: 1027 Budapest, Medve u. 4-14., az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró tevékenységet nem folytat.  Emiliano Laruccia, Igazgatóság tagja, Eurizon Capital S.p.A. befektetési alapkezelőnél Chief Investment Officer pozíciót tölti be, üzleti elérhetőség: Luxembourg, 12, avenue de la Liberté, L-1930 Luxembourg, az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró tevékenységet nem folytat.  Marco Canton, Igazgatóság tagja, Eurizon Capital SGR S.p.A. befektetési alapkezelőnél Asset Management Central and Eastern Europe Regional Hub projekt operációjáért felelős vezetői pozíciót tölti be, üzleti elérhetőség: Italy, Piazzetta Giordano Dell'Amore 3 20121 Milan, az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró tevékenységet nem folytat.  Felügyelő Bizottság:  Massimo Torchiana, Felügyelő bizottsági elnök, Eurizon Capital S.p.A. befektetési alapkezelőnél Co-General Manager illetve tanácsadó, az Eurizon Investment Sicav (Société d’Investissement à Capital Variable à Compartiment) átruházható értékpapírokkal foglalkozó kollektív befektetési vállalkozásnál Président pozíciókat tölt be, üzleti elérhetőség: Luxembourg, 12, avenue de la Liberté, L-1930 Luxembourg, az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró tevékenységet nem folytat.  RNDr. Ing. Marian Matušovič, PhD., Felügyelő bizottság helyettes elnöke, a VÚB Asset Management, správ. spol., a.s. befektetési alapkezelőnél igazgatósági tag és, vezérigazgatói pozíciókat tölti be, üzleti elérhetőség: Mlynské Nivy 1, 820 04 Bratislava 24, Slovakia, az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró tevékenységet nem folytat.  Claudio Malinverno, Felügyelő bizottsági tag, Eurizon Capital SGR S.p.A. befektetési alapkezelőnél Head of Operations & Strategic Projects pozíciót tölti be, üzleti elérhetőség: Italy, Piazzetta Giordano Dell'Amore 3 20121 Milan, az Alapkezelőn kívüli, az Alapkezelőre nézve jelentőséggel bíró tevékenységet nem folytat. 7.8 A befektetési alapkezelő jegyzett tőkéjének összege, jelezve a már befizetett részt Jegyzett tőke: 600,000,000 HUF (2014. december 31.), amely összeg teljes egészében befizetésre került. 7.9 A befektetési alapkezelő saját tőkéjének összege Saját tőke: 640,650,000 HUF (2014. december 31.) 7.10 A befektetési alapkezelő alkalmazottainak száma Alkalmazottainak száma: 17 fő (2014. december 31.) 7.11 Azon tevékenységek és feladatok megjelölése, amelyekre a befektetési alapkezelő harmadik személyt vehet igénybe Az Alapkezelő a befektetési alapkezelési tevékenységének hatékonyabb ellátása érdekében informatikai, számviteli, általános törzskari szolgáltatási, értékesítés és működés támogatási és belső ellenőrzési feladatainak ellátására harmadik személyt vesz igénybe. 7.12 A befektetés-kezelésre igénybe vett vállalkozások megjelölése Az Alapkezelő az Alapok kezelése során alvállalkozóként más befektetési alapkezelőt nem vesz igénybe.

24/28

8.

A LETÉTKEZELŐRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK 8.1 A letétkezelő neve, cégformája  Cégnév: CIB Bank Zrt.  Cégjogi forma: zártkörűen működő részvénytársaság. 8.2 A letétkezelő székhelye  Székhely: H-1027 Budapest, Medve u. 4-14.  Levelezési cím: H-1027 Budapest, Medve utca 4-14. 8.3 A letétkezelő cégjegyzékszáma  Cégjegyzék szám: Cg. 01-10-041004.  Cégbejegyzés ideje, helye: 1979. november 19., Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, Budapest. 8.4 A letétkezelő fő tevékenysége Főtevékenység: egyéb monetáris közvetítés. 8.5 A letétkezelő tevékenységi köre Tevékenységek: egyéb monetáris közvetítés, pénzügyi lízing, értékpapír-, árutőzsdei ügynöki tevékenység, egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység, m.n.s. egyéb pénzügyi közvetítés, kockázatértékelés, kárszakértés, biztosítási ügynöki, brókeri tevékenység, biztosítás, nyugdíjalap egyéb kiegészítő tevékenysége, üzletviteli, egyéb vezetési tanácsadás, m.n.s. egyéb szakmai, tudományos, műszaki tevékenység. 8.6 A letétkezelő alapításának időpontja Alapítás időpontja: 1979. november 9. 8.7 A letétkezelő jegyzett tőkéje Jegyzett tőke: 145,000,000,008 HUF (2015. február 28.). 8.8 A letétkezelő utolsó független könyvvizsgálói jelentéssel ellátott számviteli beszámolója szerinti saját tőkéje Letétkezelő utolsó független könyvvizsgálói jelentéssel ellátott számviteli beszámolója szerinti saját tőkéje: 178,735,000 HUF (2013. december 31.). 8.9 A letétkezelő alkalmazottainak száma Alkalmazottainak száma: 2,376 fő (2014. december 31.).

9.

A KÖNYVVIZSGÁLÓRA VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK 9.1 A könyvvizsgáló társaság neve, cégformája  Cégnév: KPMG Hungária Kft.  Cégjogi forma: korlátolt felelősségű társaság. 9.2 A könyvvizsgáló társaság székhelye  Székhely: H-1131 Budapest, Váci út 31.  Levelezési cím: H-1131 Budapest, Váci út 31. 9.3 A könyvvizsgáló társaság kamarai nyilvántartási száma  KPMG Hungária Kft. kamarai nyilvántartási száma: 000202.  CIB Hozamvédett Betét Alap, CIB Euró Pénzpiaci Alap, CIB Pénzpiaci Alap, CIB Kincsem Kötvény Alap, CIB Középeurópai Részvény Alap, CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja, CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja, CIB Indexkövető Részvény Alap, CIB Nyersanyag Alapok Alapja, CIB Balance Alapok Alapja esetében Rózsai Rezső, kamarai nyilvántartási szám: MKVK-005879.  CIB Algoritmus Alapok Alapja, CIB Ingatlan Alapok Alapja, CIB Dupla Profit Származtatott Alap, CIB Atlantika Származtatott Alap, CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja, CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja esetében Nagy Zsuzsanna, kamarai nyilvántartási szám: MKVK-005421.  CIB Tiszta Amerika Származtatott Alap, CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap, CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap, CIB WebWilág Származtatott Alap, CIB Triplatop Származtatott Alap, CIB Euró Balance Alapok Alapja esetében Henye István, kamarai nyilvántartási szám: MKVK-005674.  CIB Kötvény Plusz Alap, CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja, CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja, CIB Biztos Pont Származtatott Alap esetében Agócs Gábor, kamarai nyilvántartási szám: MKVK-005600.  CIB Autógyártók Származtatott Alapja, CIB Euró Autógyártók Származtatott Alapja esetében Mádi-Szabó Zoltán, kamarai nyilvántartási száma: MKVK-003247. 9.4 Természetes személy könyvvizsgáló neve A könyvvizsgáló személyéhez további információk nem tartoznak. 9.5 Természetes személy könyvvizsgáló címe A könyvvizsgáló személyéhez további információk nem tartoznak. 9.6 Természetes személy könyvvizsgáló kamarai nyilvántartási száma A könyvvizsgáló személyéhez további információk nem tartoznak.

10. OLYAN TANÁCSADÓKKAL KAPCSOLATOS INFORMÁCIÓK, AMELYEK DÍJAZÁSA A BEFEKTETÉSI ALAP ESZKÖZEIBŐL TÖRTÉNIK

10.1 A tanácsadó neve, cégformája Az Alapkezelő az Alapok kezelése során nem vesz igénybe olyan külső tanácsadót, befektetési tanácsadót, amelynek díjazása az Alap eszközeinek terhére történik. A CIB Balance Alapok Alapja esetében az Alap hozamát termelő befektetési eszközkosárra vonatkozó eszközallokációs döntések meghozatalában az Alapkezelő külső befektetési tanácsadója az Epsilon Associati SGR S.p.A. befektetési alapkezelő. A CIB Kötvény Plusz Alap esetében az Epsilon Associati SGR S.p.A. befektetési alapkezelővel befektetési tanácsadásra kötött szerződés értelmében az Alapkezelő az Alap portfóliójában található részvénykitettséggel rendelkező eszközökre, azok súlyarányára vonatkozó ajánlásokat kap, melyeket követve legalább havonta eszközallokációs lépéseket valósít meg.

25/28

10.2 A tanácsadó székhelye Az Alapkezelő az Alapok kezelése során nem vesz igénybe olyan külső tanácsadót, befektetési tanácsadót, amelynek díjazása az Alap eszközeinek terhére történik. A CIB Kötvény Plusz Alap, a CIB Balance Alapok Alapja és a CIB Euró Balance Alapok Alapja esetében Piazzetta Giordano Dell’Amore, 3 - 20121 Milano - Itali. 10.3 A tanácsadó cégjegyzékszáma, a cégjegyzéket vezető bíróság vagy más szervezet neve Az Alapkezelő az Alapok kezelése során nem vesz igénybe olyan külső tanácsadót, befektetési tanácsadót, amelynek díjazása az Alap eszközeinek terhére történik. A CIB Kötvény Plusz Alap, a CIB Balance Alapok Alapja és a CIB Euró Balance Alapok Alapja esetében Codice Fiscale, Partita IVA e n. Iscrizione Registro Imprese di Milano 11048700154 Albo S.G.R. n. 91 - Società soggetta all’attività di direzio. 10.4 A befektetési alapkezelővel kötött szerződés lényeges rendelkezései, a tanácsadó díjazására vonatkozók kivételével, amelyek fontosak lehetnek a befektetőkre nézve Az Alapkezelő az Alapok kezelése során nem vesz igénybe olyan külső tanácsadót, befektetési tanácsadót, amelynek díjazása az Alap eszközeinek terhére történik. A CIB Balance Alapok Alapja és a CIB Euró Balance Alapok Alapja esetében az Epsilon Associati SGR S.p.A. befektetési alapkezelővel befektetési tanácsadásra kötött szerződés értelmében az Alapkezelő az Alap portfóliójának eszközsúlyaira vonatkozó ajánlásokat kap, melyeket követve legalább kéthavonta eszközallokációs lépéseket valósít meg. A CIB Kötvény Plusz Alap esetében az Epsilon Associati SGR S.p.A. befektetési alapkezelővel befektetési tanácsadásra kötött szerződés értelmében az Alapkezelő az Alap portfóliójában található részvénykitettséggel rendelkező eszközökre, azok súlyarányára vonatkozó ajánlásokat kap, melyeket követve legalább havonta eszközallokációs lépéseket valósít meg. 10.5 A tanácsadó egyéb lényeges tevékenységei Az Alapkezelő az Alapok kezelése során nem vesz igénybe olyan külső tanácsadót, befektetési tanácsadót, amelynek díjazása az Alap eszközeinek terhére történik. A CIB Kötvény Plusz Alap, a CIB Balance Alapok Alapja és a CIB Euró Balance Alapok Alapja esetében az Epsilon Associati SGR S.p.A. alapkezelő 1997. májusában kezdte tevékenységét, jelenleg szintén az Intesa Sanpaolo bankcsoporthoz tartozó Eurizon Capital SGR leányvállalataként a kvantitatív befektetési stratégiák szakértője, a kizárólag technikai kereskedési eljárásokat követő Epsilon alapokban hozzávetőlegesen 1 milliárd EUR vagyont kezelnek. Az Epsilon Associati SGR S.p.A. sikeres befektetési tevékenységét tulajdonosi minőségben a Banca IMI S.p.A. is segíti. A Banca IMI S.p.A. szintén az Intesa Sanpaolo csoport tagjaként, mint patinás nemzetközi bank szolgáltatásait évtizedek óta nyújtja ügyfeleinek, emellett a strukturált termékek olaszországi piacán is vezető szerepet tölt be. 11. A FORGALMAZÓRA VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK (FORGALMAZÓNKÉNT) Forgalmazók CIB Hozamvédett Betét Alap CIB Euró Pénzpiaci Alap CIB Pénzpiaci Alap CIB Kincsem Kötvény Alap CIB Ingatlan Alapok Alapja CIB Algoritmus Alapok Alapja CIB Kötvény Plusz Alap CIB Balance Alapok Alapja CIB Euró Balance Alapok Alapja CIB Közép-európai Részvény Alap CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja CIB Indexkövető Részvény Alap CIB Nyersanyag Alapok Alapja CIB Dupla Profit Származtatott Alap CIB Atlantika Származtatott Alap CIB Gyógyszergyártók Származtatott Alapja CIB Euró Gyógyszergyártók Származtatott Alapja CIB Élmezőny Plusz Származtatott Alap CIB Euró Élmezőny Plusz Származtatott Alap CIB Tiszta Amerika Származtatott Alap CIB Triplatop Amerika Származtatott Alap CIB WebWilág Amerika Származtatott Alap CIB Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja CIB Euró Luxusmárkák 2 Származtatott Alapja CIB Biztos Pont Származtatott Alap

CIB Bank Zrt.

                         

Equilor Befektetési Zrt.

                         

26/28

Concorde Értékpapír Zrt.

                         

ERSTE Befektetési Zrt.

                         

Forgalmazók CIB Autógyártók Származtatott Alapja CIB Euró Autógyártók Származtatott Alapja

CIB Bank Zrt.

 

Equilor Befektetési Zrt.

 

Concorde Értékpapír Zrt.

 

ERSTE Befektetési Zrt.

 

11.1 A forgalmazó neve, cégformája  Cégnév: CIB Bank Zrt., cégjogi forma: zártkörűen működő részvénytársaság  Cégnév: Equilor Befektetési Zrt., cégjogi forma: zártkörűen működő részvénytársaság  Cégnév: Concorde Értékpapír Zrt., cégjogi forma: zártkörűen működő részvénytársaság 11.2 Cégnév: ERSTE Bank Befektetési Zrt., cégjogi forma: zártkörűen működő részvénytársaságA forgalmazó székhelye  CIB Bank Zrt.: H-1027 Budapest, Medve u. 4-14.  Equilor Befektetési Zrt.: H-1023 Budapest, Montevideó u. 6.  Concorde Értékpapír Zrt.: H-1123 Budapest, Alkotás u. 50.  ERSTE Bank Befektetési Zrt.: H-1138 Budapest, Népfürdő u. 24-26. 11.3 A forgalmazó cégjegyzékszáma  CIB Bank Zrt.: Cg. 01-10-041004.  Equilor Befektetési Zrt.: Cg. 01-10041431  Concorde Értékpapír Zrt.: Cg. 01-10-043521  ERSTE Bank Befektetési Zrt.: Cg. 01-10-041373 11.4 A forgalmazó tevékenységi köre  CIB Bank Zrt.: főtevékenység: egyéb monetáris közvetítés  Equilor Befektetési Zrt.: főtevékenység: értékpapír-, árutőzsdei ügynöki tevékenység  Concorde Értékpapír Zrt.: főtevékenység: értékpapír-, árutőzsdei ügynöki tevékenység 11.5 ERSTE Bank Befektetési Zrt.: főtevékenység: értékpapír-, árutőzsdei ügynöki tevékenységA forgalmazó alapításának időpontja  CIB Bank Zrt.: 1979. november 9.  Equilor Befektetési Zrt.: 1991. március 1.  Concorde Értékpapír Zrt.: 1997. december 12.  ERSTE Bank Befektetési Zrt.: 1990. május 24.  BNP Paribas Magyarországi Fióktelepe: 2006. szeptember 1. 11.6 A forgalmazó jegyzett tőkéje  CIB Bank Zrt.: 145,000,000,008 HUF  Equilor Befektetési Zrt.: 1,000,000,000 HUF  Concorde Értékpapír Zrt.: 1,000,000,000 HUF  ERSTE Bank Befektetési Zrt.: 2,000,000,000 HUF 11.7 A forgalmazó utolsó, független könyvvizsgálói jelentéssel ellátott számviteli beszámolója szerinti saját tőkéje  CIB Bank Zrt.: 178,735 ,000,000 HUF  Equilor Befektetési Zrt.: 1,434,721,000 HUF  Concorde Értékpapír Zrt.: 2,500,116,000 HUF  ERSTE Bank Befektetési Zrt.: 8,157,044,000 HUF 11.8 A befektetőkre, illetve képviselőikre vonatkozó, a forgalmazó által felvett adatoknak a befektetési alapkezelő felé történő továbbításának lehetősége Az Alapkezelő kérésére a Forgalmazók tájékoztatást adhatnak az Alapkezelő számára a Befektetőknek az Alapok Befektetési jegyeinek forgalmazásához kapcsolódó adatairól. Az Alapkezelő részére átadott adatokat kizárólag az értékpapírtitokra vonatkozó rendelkezések betartásával, az Alapok kezeléséhez szükséges célra, különösen a Befektetők tájékoztatása, az Alapkezelőnek az Alapokhoz kapcsolódó kereskedelmi kommunikációja céljából használja fel.

27/28

12.

AZ INGATLANÉRTÉKELŐRE VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK 12.1 Az ingatlanértékelő neve Az Alapok elsődleges eszköz-kategóriája szerinti besorolása értékpapír ingatlanértékelőt nem alkalmaz. 12.2 Az ingatlanértékelő székhelye Az Alapok elsődleges eszköz-kategóriája szerinti besorolása értékpapír ingatlanértékelőt nem alkalmaz. 12.3 Az ingatlanértékelő cégjegyzékszáma, egyéb nyilvántartási száma Az Alapok elsődleges eszköz-kategóriája szerinti besorolása értékpapír ingatlanértékelőt nem alkalmaz. 12.4 Az ingatlanértékelő tevékenységi köre Az Alapok elsődleges eszköz-kategóriája szerinti besorolása értékpapír ingatlanértékelőt nem alkalmaz. 12.5 Az ingatlanértékelő alapításának időpontja Az Alapok elsődleges eszköz-kategóriája szerinti besorolása értékpapír ingatlanértékelőt nem alkalmaz. 12.6 Az ingatlanértékelő jegyzett tőkéje Az Alapok elsődleges eszköz-kategóriája szerinti besorolása értékpapír ingatlanértékelőt nem alkalmaz. 12.7 Az ingatlanértékelő saját tőkéje Az Alapok elsődleges eszköz-kategóriája szerinti besorolása értékpapír ingatlanértékelőt nem alkalmaz. 12.8 Az ingatlanértékelő alkalmazottainak száma Az Alapok elsődleges eszköz-kategóriája szerinti besorolása értékpapír ingatlanértékelőt nem alkalmaz.

13. EGYÉB INFORMÁCIÓK A Közreműködő szervezetekhez további információk nem tartoznak.

28/28

befektetési alap, így az Alapkezelő befektetési alap, így az Alapkezelő befektetési alap, így az Alapkezelő befektetési alap, így az Alapkezelő befektetési alap, így az Alapkezelő befektetési alap, így az Alapkezelő befektetési alap, így az Alapkezelő befektetési alap, így az Alapkezelő